Bernard Baruch - Thiên tài đầu cơ từ cổ phiếu đến chính trị

Nếu bạn cho rằng đầu cơ trên thị trường chứng khoán là chơi bạc, hãy xem Bernard Baruch nói gì?

>> Cách phân biệt đầu tư và đầu cơ hết sức đơn giản của Warren Buffett

“Đầu cơ có gốc La-tin là speculari, có nghĩa là theo dõi và quan sát. Tôi định nghĩa nhà đầu cơ là người nhìn thấy trước những chuyện sẽ xảy ra trong tương lai và hành động có lợi nhất cho mình trước khi chúng xảy ra”.

Bernard Baruch – người được thế giới đầu cơ gọi là “thiên tài đầu cơ bẩm sinh” đã định nghĩa như vậy để phản bác lại cách nhìn nhận chung của công luận về khái niệm này. Theo ông, đầu cơ không xấu, không vi phạm pháp luật hay tiêu chí đạo đức, không trái với giá trị văn hoá truyền thống hay quy phạm tiêu chuẩn về ứng xử, mà là tri thức và nghệ thuật, bản lĩnh và năng khiếu.

Bernard Baruch đã giàu nhờ đầu cơ như thế nào?

Sinh năm 1870 tại Mỹ, Baruch không có hứng thú học hành ngay từ nhỏ mà luôn tìm kiếm khả năng và cơ hội kiếm tiền nhanh. Năm 21 tuổi, ông làm thuê cho một nhà môi giới chứng khoán và sau 10 năm, nhờ học lỏm mánh lới đầu cơ chứng khoán mà Baruch đã có 3 triệu USD.

Baruch giàu có nhờ đầu cơ và từ thế lực kinh tế, Baruch gây dựng được vai trò chính trị và nhờ vai trò chính trị ấy, ông thành công hơn nữa trong lĩnh vực kinh doanh.

Ông có ba phi vụ lừng danh thế giới đầu tư/đầu cơ.

Lần thứ nhất vào năm 1898. Ngày 3/7/1898, hải quân Mỹ đánh bại hải quân Tây Ban Nha ở Santiago de Cuba. Baruch dự đoán giá cổ phiếu các doanh nghiệp Mỹ sẽ tăng trong khi giá trị các loại cổ phiếu của doanh nghiệp Châu Âu sẽ giảm.

Nhưng vì ở Mỹ, mãi đến ngày hôm sau các sở giao dịch chứng khoán mới hoạt động nên Baruch và các đối tác đã dốc hết tiền mua tất cả cổ phiếu Mỹ có thể mua được ở thị trường chứng khoán Châu Âu và bán đi tất cả các cổ phiếu Châu Âu. Ngày hôm sau, thị trường chứng khoán Mỹ và Châu Âu đã diễn biến đúng như dự đoán của Baruch. Chỉ riêng phi vụ này đã đủ giúp Baruch trở thành một trong những người giàu nhất nước Mỹ thời kỳ đó.

Lần thứ hai là dịp đại khủng hoảng và suy thoái kinh tế thế giới cuối thập kỷ 20 của thế kỷ trước. Baruch dự đoán tất cả các đồng tiền sẽ bị mất giá nhưng vàng sẽ trở nên có giá hơn trong bối cảnh đó. Baruch đầu cơ vào vàng và lại thắng lớn.

Phi vụ đầu cơ nổi tiếng thứ ba khiến người ta gọi ông là “Lã Bất Vi phương Tây” là đầu cơ vào chính trị hay cụ thể là đầu cơ những người có quyền lực tại Mỹ. Năm 1912, Baruch đã đầu cơ vào Woodrow Wilson, khi đó mới chỉ là Giáo sư đại học, nhưng sau này trở thành tổng thống Mỹ. Nhờ Wilson mà Baruch trở thành người tổ chức toàn bộ nền kinh tế Mỹ phục vụ cho cuộc chiến tranh thế giới thứ nhất. Tương tự như vậy đối với tổng thống Roosevelt sau này.

Đảm trách tổ chức và vận hành toàn bộ nền kinh tế Mỹ trong thời gian 2 cuộc chiến tranh thế giới không chỉ giúp Baruch có được vai vế trên chính trường mà còn kiếm về những nguồn lợi khổng lồ.

Bí quyết: Không bao giờ bán đỉnh

Trong đầu cơ chứng khoán, Baruch luôn tuân thủ một nguyên tắc, đó là không bao giờ bán ở đỉnh.
“Bí quyết của tôi rất đơn giản, tôi luôn bán chúng đi sớm 10%”.

Có nghĩa là việc xác định điểm dừng trong đầu cơ không phải thời gian mà ở giá trị, không mạo hiểm đến cùng mà chắc chắn, không được ăn cả ngã về không mà chơi trận nào thắng trận ấy.

Bí quyết thành công quan trọng thứ hai của Baruch là tận dụng quan hệ chính trị trong đầu cơ. Điều này đã giúp ông vừa có quyền vừa có tiền, nhưng không phải là bí quyết mà ai cũng có thể áp dụng.
Đổi lại, bạn có thể học tập Baruch ở chiến lược phân tích cơ bản với ba yếu tố quan trọng: độ lớn tài sản của công ty, giá trị của sản phẩm đối với người mua và năng lực của ban lãnh đạo.

Dù đầu cơ, ông không bao giờ quên 3 yếu tố này khi chọn lựa cổ phiếu.

Dưới đây là 10 quy tắc của Baruch:
1. Đừng suy đoán, trừ khi bạn có thể làm nó như một công việc toàn thời gian.
2. Hãy học tập sự cẩn thận của người thợ làm tóc, người làm ở spa, thậm chí là phục vụ bàn hay bất kỳ ai mà bạn có thể học được những đức tính cần thiết cũng như những "mẹo" hay.
3. Trước khi quyết định mua một cổ phiếu nào đó bạn nên tìm hiểu tất cả mọi thông tin về công ty, người quản lý, đối thủ cạnh tranh của công ty đó cũng như tình hình doanh thu và khả năng tăng trưởng.
4. Đừng cố gắng mua những cổ phiếu đang chạm đáy và bán khi nó đang lập đỉnh. Điều này là không thể thực hiện được - trừ khi bạn là kẻ nói dối.
5. Học cách để giải quyết cổ phiếu đầu tư bị mất điểm một cách nhanh chóng và sạch sẽ. Đừng hy vọng lúc nào bạn cũng đầu tư đúng. Nếu bạn đã có một sự lựa chọn sai lầm, việc cắt lỗ cần diễn ra càng nhanh càng tốt.
6. Đừng mua quá nhiều cổ phiếu khác nhau. Tốt hơn là nên lựa chọn một vài khoản đầu tư có tiềm năng nhất để có thể theo dõi chúng sát sao.
7. Hãy đánh giá định kỳ tất cả các khoản đầu tư của bạn để xem liệu sự thay đổi của thị trường có làm cho triển vọng của chúng thay đổi.
8. Xem xét kỹ càng thu nhập và các khoản thuế bạn phải đóng để biết khi nào bạn nên bán cổ phiếu và thu về lợi nhuận lớn nhất.
9. Luôn luôn giữ một phần vốn của bạn dưới dạng tiền mặt, không bao giờ nên đầu tư tất cả tiền của bạn vào cổ phiếu.
10. Đừng cố gắng để đầu tư vào tất cả các ngành nghề mà chỉ nên đầu tư vào những lĩnh vực mà bạn biết rõ nhất.

>> Nhà đầu cơ vĩ đại Jesse Livermore – Được ăn cả ngã về không

Theo Trí thức trẻ