Bí quyết đầu tư của “ông già” phố Wall Jack Bogle: Đừng làm gì cả, hãy đứng yên một chỗ!

Tôi luôn tâm đắc với câu nói này: “Người đến đầu tiên có thể trở thành kẻ cuối cùng và kẻ đến cuối cùng có khi lại là người đầu tiên”. Trong đầu tư anh không thể nói trước được bất cứ điều gì.

• Đây là 5 điều mà một nhà đầu tư tài chính thông minh sẽ làm nếu trúng xố số
• Các nhà đầu tư thường nghĩ mình giỏi hơn người khác, nhưng muốn kiếm được tiền phải tỏ ra "ngu ngốc"
• Cẩm nang xây dựng danh mục đầu tư thành công

Nhắc đến John Bogle nhiều người sẽ nghĩ ngay đến chân dung một “ông trùm đầu cơ” – người đã có hơn 20 năm quản lý và đưa Vanguard Group trở thành một trong những quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới với quy mô hơn 20 triệu nhà đầu tư và trị giá đạt 3 nghìn tỷ USD. Và đương nhiên, nhiều người cho rằng, để đạt được thành công như vậy, Bogle phải là một nhà đầu tư thiên tài chưa bao giờ đưa ra quyết định sai.

Tuy nhiên, rất nhiều người sẽ bất ngờ khi biết rằng không phải lúc nào ông trùm đầu cơ 87 tuổi này cũng đưa ra những quyết định đúng đắn. Khi bắt đầu “cuộc cách mạng của những chỉ số” 40 năm trước, Bogle đã luôn là một nhà đầu tư khôn ngoan và dũng mãnh khi nói về phố Wall, quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư và cả các chỉ số.

Dưới đây là bài phỏng vấn John Bogle trong show truyền hình MoneyLife with Chuck Jaffe.

Nếu được lựa chọn lại, ông sẽ chọn đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu?

Tôi sẽ chọn một cổ phiếu giảm giá mạnh nhất trong giỏ chỉ số S&P500 với lý do giống như lần đầu tiên tôi bước chân vào thị trường nhiều năm trước đây. Trên thực tế, giá trị của cổ phiếu không bị tác động mạnh bởi khả năng vốn hóa thị trường trên từng loại cổ phiếu. Vì thế, nếu một cổ phiếu tăng giá, bạn không nên tiếp tục mua nó nữa.

Nhiều người cho rằng nếu chỉ đầu tư vào giỏ chỉ số S&P 500 là đầu tư hoàn toàn vào các cổ phiếu Mỹ. Ông nhận xét thế nào về quan điểm này?

Tôi thường không để ý đến vấn đề này, nhưng tôi nhận ra và tất cả mọi người cũng nên biết rằng gần một nửa doanh thu và lợi nhuận của các công ty trong nhóm S&P 500 đến từ bên ngoài nước Mỹ. Đó là một danh mục đầu tư quốc tế, chứ không đơn giản là một loại cổ phiếu có giá thả nổi trên thị trường quốc tế.

Tôi hạnh phúc vì mình có một danh mục đầu tư toàn là cổ phiếu Mỹ. Tất nhiên, tôi không thể nói với bạn rằng điều đó hoàn toàn đúng. Tôi cũng không thể nói rằng các cổ phiếu quốc tế sẽ không hoạt động tốt hơn trong tương lai chỉ bởi vì chúng đã quá tồi tệ trong quá khứ. Nhưng tôi nghĩ không nhất thiết phải đầu tư vào các cổ phiếu quốc tế, hoặc nếu có, hãy giữ chúng ở mức dưới 20% trong danh mục đầu tư của bạn.

Ông đánh giá thế nào về xu hướng của các nhà đầu tư trên thị trường trong thời gian qua?

Tôi cho rằng các nhà đầu tư có thể tích lũy tiền thông qua mua bán các loại cổ phiếu rủi ro thấp và tận dụng hiệu quả thuế khi danh mục đầu tư tăng trưởng. Đến khi nghỉ hưu, các nhà đầu tư này có thể cố định vào danh mục đầu tư có giá trị với rủi ro thấp nhất và thu nhập cao nhất.

Các nhà đầu tư có thể tìm thấy bất cứ điều gì từ khối lượng dữ liệu khổng lồ trên máy tính của họ. Nhưng tất nhiên, đó chỉ là dữ liệu của quá khứ và nó gần như không có tác dụng gì trong việc dự báo tương lai. Tôi luôn tâm đắc với câu nói này: “Người đến đầu tiên có thể trở thành kẻ cuối cùng và kẻ đến cuối cùng có khi lại là người đầu tiên”. Trong đầu tư anh không thể nói trước được bất cứ điều gì.

Là một nhà đầu tư 87 tuổi trên phố Wall, theo ông, tuổi tác có tác động gì đến việc ra quyết định hoặc lựa chọn cổ phiếu của các nhà đầu tư?

Trong cuốn sách đầu tiên của tôi được xuất bản năm 1993, tôi đã đề cập đến quy tắc “ngón tay cái” mà các nhà đầu tư nên quan tâm. Tại thời điểm đó, lợi suất trái phiếu có phần “nhỉnh” hơn lợi suất từ cổ phiếu. Khi bạn càng có tuổi, bạn sẽ có xu hướng lựa chọn những khoản đầu tư có rủi ro thấp với lợi nhuận ổn định hơn. Và đương nhiên, trái phiếu sẽ là lựa chọn an toàn hơn.

Khi mới bước chân vào thị trường, tôi khởi đầu bằng việc đặt cược 60% vào cổ phiếu và 40% vào trái phiếu. Đến nay, ở tuổi 87, tôi đặt cược tỷ lệ dưới 50:50, trong đó trái phiếu nhiều hơn cổ phiếu một chút. Tôi muốn bảo vệ những gì mà tôi đang có hơn là phát triển những thứ mình không có. Và tôi nghĩ đó là tâm lý chung của những người lớn tuổi. Tuy vậy, tôi khuyên các nhà đầu tư trẻ nên đặt cược nhiều hơn vào cổ phiếu.

Tất nhiên, khi đầu tư vào trái phiếu không phải là bạn sẽ có được lợi nhuận lớn hơn. Nhưng tôi lựa chọn an toàn và tôi cảm thấy thoải mái với lựa chọn của mình. Nguyên tắc đầu tư cơ bản của tôi là: Đừng làm gì cả, hãy đứng yên một chỗ!

Ông nhận định những biến động của thị trường trong thời gian gần đây như thế nào?

Việc duy nhất các nhà đầu tư cần làm là đừng bao giờ quan sát thị trường, bất kể thời điểm nào. Một trong những nguyên tắc khác của tôi là “đừng liếc trộm”.

Tất nhiên, sẽ có rất nhiều nhà đầu tư đặt câu hỏi rằng: Tại sao tôi phải làm như vậy? Việc quan sát thị trường có vấn đề gì đâu?... Trên thực tế, những gì diễn ra ngày hôm nay chưa chắc nó sẽ diễn ra ở thời điểm bạn nghỉ hưu hay thậm chí ngay ngày mai mọi việc cũng đã khác.

Là một nhà đầu tư, bạn cần nhận thức được rằng một khi đã chấp nhận rủi ro nghĩa là bất cứ một biến động nào bên ngoài thế giới (chẳng hạn như thiên tai, động đất…) cũng sẽ tác động đến bạn. Nhưng bạn sẽ không thể làm gì với thiên tai, động đất cả.

Một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ biết rằng: Dù có nổ bom hạt nhân thì nó cũng chẳng ảnh hưởng gì đến cổ phiếu hay trái phiếu mà bạn đang nắm giữ. Chỉ cần dừng quan sát, bạn sẽ không phải lo sợ nữa.

Vậy ông kỳ vọng gì vào thị trường trong thời gian tới?

Chìa khóa để quyết định thành công trên thị trường chứng khoán chính là tỷ suất lợi nhuận. Tuy nhiên, không ai biết chính xác tỷ suất lợi nhuận sẽ tăng trưởng thế nào trong thời gian tới.

Trong 60 năm qua, thu nhập trung bình tăng khoảng trên 6% nhưng lợi suất cổ tức chỉ tăng khoảng 4,5% . Vì vậy, tôi dự báo tỷ suất lợi nhuận trung bình năm nay sẽ chỉ tăng khoảng 4-5%. Bên cạnh đó, năm nay sẽ chứng kiến sự trở lại của dòng đầu cơ từ quá khứ giúp cho thu nhập tăng lên.

>> Đầu tư thế nào năm 2017?

Theo Trí thức trẻ/Market Watch

Những doanh nhân U30 xuất sắc ngành tài chính

Từ sự nổi lên của mảng tài chính định lượng cho tới các doanh nghiệp khởi nghiệp (startup) ứng dụng công nghệ vào tài chính, cảnh quan phố Wall dường như đang thay đổi từng ngày. Sự thay đổi đó có thể được nhìn thấy rõ trên danh sách Forbes 30 under 30 (những gương mặt dưới 30 tuổi nổi bật nhất) - lĩnh vực tài chính năm nay.

 Richard Craib (29 tuổi), một trong những “bộ óc sáng nhất” thị trường tài chính

Matthew Humphrey (29 tuổi)

Các doanh nhân trẻ đang góp phần không nhỏ trong việc định hình lại lĩnh vực dịch vụ tài chính. Một trong số những gương mặt nổi bật phải kể đếnMatthew Humphrey.

Matthew Humphrey hiện là Tổng giám đốc (CEO) và là nhà sáng lập LendingHome - doanh nghiệp đã huy động được hơn 100 triệu USD từ các quỹ đầu tư mạo hiểm và cho vay ra gần 1 tỷ USD kể từ khi ra mắt năm 2013. Với 240 nhân viên, LendingHome hiện là công ty phát triển nhanh nhất trên thị trường cho vay thế chấp.

Trước đó, năm 2011, khi mới 24 tuổi, Humphrey đã bán được một website trị giá 100 triệu USD. Anh chàng này còn nổi bật với việc đã trúng tuyển vào Đại học Carnegie Mellon để học chuyên ngành máy tính từ năm 13 tuổi. 

David Knopf (28 tuổi)

David Knopf là một trong nhiều cái tên cho thấy, hiện nay, các thương vụ đầu tư lớn tại phố Wall đang được giao cho nhiều doanh nhân trẻ dưới 30 tuổi.

David Knopf là đối tác của 3G Capital - công ty đầu tư của Brazil được đồng sáng lập bởi tỷ phú tài chính Jorge Paulo Lemann. Knopf đã đóng một vai trò lớn tại 3G trong thương vụ Burger King mua lại chuỗi cửa hàng Tim Hortons với giá 11 tỷ USD và thương vụ sáp nhập hãng sản xuất nước tương Heinz vào công ty thực phẩm Kraft trị giá 45 tỷ USD. Hiện tại, Knoft đang giữ chức Phó chủ tịch phụ trách thương hiệu Planters của Kraft - Heinz. 

Richard Craib (29 tuổi)

Một trong những “bộ óc sáng nhất” thị trường tài chính đang được cho là Richard Craib - người được kỳ vọng sẽ tạo ra các quỹ đầu cơ tài chính định lượng lớn trong thời gian tới. 

Ở tuổi 29, Craib là người sáng lập kiêm CEO của Quỹ đầu tư Numerai. Tại đây, Craib và các thành viên trong startup của mình đã xây dựng một công nghệ với tham vọng định hình lại ngành công nghiệp tài chính thông qua trí tuệ nhân tạo, mã hóa, đóng góp của đám đông và bitcoin.

Sử dụng một phương pháp tương tự như mã hóa đồng cấu (homomorphic encryption: phương pháp thực hiện các phép tính trên thông tin mã hóa mà không phải giải mã nó), công nghệ này giúp đảm bảo các nhà khoa học sẽ không thể thấy được chi tiết trong những giao dịch độc quyền của công ty, nhưng vẫn có thể tổ chức dữ liệu. Vì vậy, các nhà khoa học này có thể xây dựng các mô hình máy học để phân tích dữ liệu giao dịch, như vậy, về mặt lý thuyết, quỹ này có thể tìm ra những cách tốt hơn để giao dịch các chứng khoán tài chính.

Numerai đã giao dịch cổ phiếu trong hơn một năm qua và ngày càng có nhiều nhà đầu tư tên tuổi rót tiền vào, bao gồm cả Howard Morgan (nhà sáng lập ra Renaissance Technologies, một quỹ đầu cơ “định lượng” nổi tiếng thành công nhờ phương pháp phân tích dữ liệu). 

Kelly Wannop (29 tuổi), Guillaume Rabate (28 tuổi), Kerri Cohen Saperstein (29 tuổi)

Trong danh sách 30 Under 30 - lĩnh vực tài chính, một số nhân vật đang tạo ra sức ảnh hưởng lớn trong khi làm việc tại các tập đoàn lớn. Một số tên tuổi nổi bật trong mảng này bao gồm: 

Kelly Wannop - thành viên Ban điều hành mảng cho vay thế chấp của công ty cổ phần tư nhân lớn nhất thế giới, Tập đoàn Blackstone.

Guillaume Rabate - Phó chủ tịch Morgan Stanley, điều hành một trong những đơn vị hoán đổi lãi suất lớn nhất phố Wall.

Kerri Cohen - nhà kinh doanh trái phiếu, điều hành một trong năm thị trường mang lại doanh thu lớn nhất của ngân hàng đầu tư đa quốc gia Goldman Sachs. 

Andy Stafman (29 tuổi), Alex Nomitch (29 tuổi), Colter Van Domelen (29 tuổi), Ben Friedman (27 tuổi)

Năm nay, “ngành” đầu cơ đã có màn thể hiện khá tốt trong danh sách 30 Under 30 - lĩnh vực tài chính, trong đó phải kể đến các nhân vật tiêu biểu như:

Andy Stafman - người dẫn dắt quỹ đầu cơ 5 tỷ USD Sachem Head Capital Management.

Alex Nomitch - nhà quản lý danh mục đầu tư tại quỹ đầu cơ 30 tỷ USD của tỷ phú Andreas Halvorsen.

Colter Van Domelen -đối tác tại quỹ đầu cơ của tỷ phú Chase Coleman, đồng thời giám sát các nghiên cứu về danh mục đầu tư công nghệ của công ty.

Ben Friedman - nhà quản lý danh mục đầu tư tại Quỹ CQS của tỷ phú Michael Hintze, đồng quản lý gần 1 tỷ USD. 

Frances Chung (29 tuổi)

Frances Chung làm việc tại Tập đoàn IEX với vai trò xây dựng hệ thống thương mại thay thế và hệ thống dữ liệu. IEX là một mạng lưới cho phép các nhà giao dịch mua bán một khối lượng lớn cổ phiếu thông qua các giao dịch kín, mà không tạo ra rủi ro cho các nhà giao dịch khác, giúp nhà đầu tư có thể sở hữu cổ phiếu ở mức giá tốt. 

Gần đây, việc IEX ngày càng nhận được sự tin tưởng từ các khách hàng là nhờ một phần không nhỏ của Frances Chung - người am hiểu sâu sắc về hệ thống và đã giúp IEX tránh được nhiều cái bẫy.

>> Chuyện về những nhà toán học thiên tài đứng sau "cỗ máy in tiền" vĩ đại nhất thế giới

ĐTCK/Forbes

4 nguyên tắc đầu tư chứng khoán thành công của Jim Cramer

Chuyên gia Jim Cramer cho rằng luôn có cách để các nhà đầu tư kiếm lời: Trước khi tự chọn cổ phiếu của riêng mình thì hãy nhớ "làm bài tập về nhà". 

Ông Cramer cho rằng chương trình “Mad Money” trên CNBC của ông có thể giúp các nhà đầu tư có thêm kiến thức tài chính. Điều này sẽ giúp họ phạm ít lỗi hơn trong quá trình đầu tư và có thêm cơ hội để kiếm tiền dài hạn cho dù chọn cổ phiếu riêng lẻ hay quỹ chỉ số để bỏ tiền vào.

Khi lớn lên, ông Cramer đã phải học cách đầu tư trong hoàn cảnh khó khăn. Bố của ông Cramer – ông Pop - làm việc rất chăm chỉ để bán hàng nhưng không tiết kiệm được nhiều. Ngay cả khi có tiền trong tài khoản ngân hàng, lãi suất cũng rất thấp.

 Ông Jim Cramer

Một ngày, ông Pop tuyên bố sẽ rút tiền tiết kiệm để mua cổ phiếu của National Video bởi một chàng trai tên Jack nói với anh trai ông Pop rằng công ty này sẽ bùng nổ trong thời gian tới. Ban đầu, giá cổ phiếu của National Video tăng khủng khiếp và ông Pop “hạnh phúc” tiếp tục mua thêm.

Trên thực tế, những gì ông Pop nghe từ anh trai là tất cả những điều bố của ông Cramer biết về cổ phiếu này. Ông Pop không theo dõi diễn biến cổ phiếu và nghiên cứu về công ty. Cuối cùng, khi cổ phiếu National Video bắt đầu giảm mạnh, ông Pop mất cả vốn lẫn lãi.
Sau tất cả, ông Cramer tỏ ra vui mừng vì ông Pop không bao giờ vay tiền để mua cổ phiếu National Video.

Vị chuyên gia của CNBC có được bài học đáng giá từ kinh nghiệm của bố mình. Ông Cramer hiểu rằng các nhà đầu tư vẫn muốn sở hữu cổ phiếu riêng lẻ để có cơ hội tăng lợi nhuận nhưng họ cần phải biết cách đầu tư trước khi làm vậy.

Đó là lý do ông Cramer tạo ra 4 nguyên tắc khi đầu tư cổ phiếu riêng lẻ:

1. Không nghe những thông tin không có cơ sở
2. Bạn phải đầu tư nghiên cứu nếu muốn tự mua cổ phiếu riêng lẻ
3. Nếu không thể nghiên cứu, hãy đầu tư theo quỹ chỉ số
4. Nếu sợ mất tiền, đừng bao giờ đầu tư cổ phiếu bởi bản chất của thị trường chứng khoán là biến động

Bố của ông Cramer đã sai khi không nghiên cứu công ty và phụ thuộc vào thông tin của người khác khi đầu tư, khiến ông bị động trước những diễn biến thị trường. Ông Pop chỉ biết mua chứ không biết cắt lỗ.

>> 10 phát ngôn bất hủ trên thị trường chứng khoán

 NHD/Theo CNBC

Ông Trump chọn tỷ phú 80 tuổi làm cố vấn đặc biệt

Tân Tổng thống Mỹ - ông Donald Trump – chọn nhà đầu tư tỷ phú Carl Icahn vào vị trí cố vấn đặc biệt về pháp lý.

• Carl Icahn và chiến lược đầu cơ chớp nhoáng
• Chân dung nhà đầu cơ vĩ đại Carl Icahn 
• Những câu nói tiết lộ bí quyết thành công của nhà đầu tư nổi tiếng Carl Icahn
• Đây là 14 nhà tài phiệt đứng sau thành công trên chính trường của Donald Trum

Ông Icahn thường xuyên có những chỉ trích nhắm vào chính quyền của Tổng thống Mỹ đương nhiệm – ông Barack Obama – và các nhà đầu tư lớn vào nhiên liệu hóa thạch.

Theo đội chuyển giao của ông Trump, ông Icahn sẽ hỗ trợ vị tổng thống mới với tư cách một cá nhân có năng lực chứ không phải nhân viên. Nhà đầu tư tỷ phú 80 tuổi sẽ không phải nhận những “nhiệm vụ đặc biệt”. Do đó, ông Icahn không phải từ bỏ những lợi ích kinh doanh khi đưa ra các đề xuất chính sách.

Chia sẻ về quyết định này, ông Icahn tỏ ra rất tự hào khi được làm việc với ông Trump dưới tư cách cố vấn đặc biệt về cải cách pháp lý. Dưới thời ông Obama, hơn 1.000 tỷ USD của các chủ doanh nghiệp bị mắc kẹt bởi các quy định mới và hơn 750 giờ làm việc được bỏ ra chỉ để giải quyết công việc giấy tờ.

Theo chuyên gia đầu tư này, đã tới lúc nước Mỹ được giải phóng bởi các quy định không cần thiết và các doanh nghiệp có điều kiện để thể hiện những gì tinh túy nhất. Ông Trump đang rất nghiêm túc trong việc giúp đỡ các gia đình và việc cải cách pháp lý mà một phần thiết yếu trong quá trình cải tổ nước Mỹ.

 Ông Trump (trái) và ông Icahn (phải)

Trong những tháng qua, ông Icahn vẫn đưa ra những lời khuyên không chính thức cho ông Trump. Theo Dow Jones, quyết định chọn Tổng chưởng lý Oklahoma – ông Scott Pruitt – vào vị trí đứng đầu Cơ quan Bảo vệ Môi trường Mỹ (EPA) của ông Trump có tác động từ phía ông Icahn. Bên cạnh đó, ông Icahn được dự báo sẽ giúp vị tổng thống thứ 45 của nước Mỹ chọn ra Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái Mỹ (SEC).

Trong cuộc phỏng vấn với CNBC, ông Icahn cho biết ông ủng hộ quyết định bổ nhiệm ông Pruitt – người có mâu thuẫn với Chủ tịch EPA hiện nay về tác động của con người đến vấn đề thay đổi khí hậu. Ông Icahn cho rằng EPA là một trong những cơ quan tồi tệ nhất từ trước đến nay.

Tỷ phú Icahn được biết đến thông qua việc đấu tranh thay đổi các công ty nhằm thúc đẩy giá cổ phiếu. Tài sản của ông Icahn bao gồm cổ phần tại CVR Energy, Cheniere Energy và AIG. Các công ty này đều có thể bị ảnh hưởng bởi chính sách pháp lý mới của ông Trump. Trước đây, ông Icahn từng nắm giữ cổ phần lớn tại Apple.

Hồi đầu tháng 12, ông Icahn nhận định điều quan trọng nhất với chính quyền của vị tổng thống mới là thay đổi hoàn toàn các cơ quan pháp lý quá độ, trong đó có EPA.

Tuy nhiên, sau chiến thắng ngày 8/11 của ông Trump, vị tỷ phú 80 tuổi lại cho biết ông không phản đối các quy định pháp lý và không muốn thấy Đạo luật Dodd-Frank về cải cách tài chính Phố Wall và bảo vệ người tiêu dùng. Trong khi đó, ông Trump bày tỏ mong muốn thay đổi đạo luật được áp dụng từ sau cuộc khủng hoảng kinh tế 2008 này.

Ông Icahn là một trong những người đầu tiên lên tiếng ủng hộ ông Trump trong cuộc chạy đua với bà Hillary Clinton. Nhà đầu tư này đã quyên góp 2.700 USD cho chiến dịch của ông Trump và tặng 200.000 USD cho ủy ban gây quỹ chung với Đảng Cộng hòa.

>> Một mình tin vào Trump, nhà đầu tư này đã đặt cược 1 tỷ USD vào cổ phiếu trong phiên hôm qua

Theo Thạch Thảo

Người đồng hành

Triệu phú đầu tư từng ngủ trên sàn toilet

Khi Chris Gardner và con trai nằm vạ vật trên nền một toilet công cộng, ông chưa bao giờ nghĩ câu chuyện cuộc đời mình sẽ trở thành bom tấn Hollywood.

Đầu thập niên 80, Gardner khi ấy 27 tuổi, cùng con trai mới biết đi, đã là người vô gia cư tại San Francisco được một năm. Ông tham gia vào một chương trình đào tạo môi giới chứng khoán với mức lương thực tập rất thấp. Đến nỗi Gardner không có đủ tiền đặt cọc để thuê một căn hộ nữa.

Vì thế, ông phải cùng con trai ngủ ở mọi nơi có thể. Ngoài toilet ở nhà ga, họ còn ngủ trong công viên, ở nhà thờ hoặc tại ghế làm ở công ty khi mọi người đã về hết. Họ ăn thức ăn từ thiện và gần như toàn bộ số tiền ít ỏi kiếm được trong ngày, Gardner đã chi cho việc giữ trẻ, để có thể đi làm.

Bất chấp hoàn cảnh khó khăn, Gardner vẫn làm việc rất tốt. Đến cuối kỳ thực tập, công ty Dean Witter Reynolds (DWR) đã nhận ông làm nhân viên chính thức.

Gardner cuối cùng đã có thể thuê nhà cho hai bố con. Sự nghiệp của ông cũng sang trang mới. Và đến năm 1987, ông đã có công ty đầu tư riêng với tên - Gardner Rich.

 Chris Gardner giờ đã là một diễn giả kiêm tác giả sách nổi tiếng. Ảnh: Chris Gardner

Ngày nay, Gardner có số tài sản ước tính 60 triệu USD và đi khắp thế giới làm diễn giả. Ông cũng tài trợ cho nhiều tổ chức từ thiện giúp người vô gia cư, và các tổ chức chống bạo hành phụ nữ.

Gardner có một tuổi thơ rất khó khăn và còn từng ngồi tù ngay trước khi thực tập tại DWR. Đó cũng là lý do vì sao Hollywood hứng thú với câu chuyện cuộc đời ông và ra mắt bộ phim có tên "Mưu cầu hạnh phúc" năm 2006.

Sinh ra tại Milwaukee, Wisconsin (Mỹ), Gardner chưa bao giờ biết mặt bố đẻ. Ông lớn lên trong cảnh nghèo khó, với người mẹ - Bettye Jean và người cha dượng nghiện rượu, thích bạo lực. Ông từng có thời gian ở nhà tình thương sau khi người mẹ cố giết chết người cha dượng trong cơn tuyệt vọng.

Dù vậy, ông cho biết mẹ vẫn là nguồn cảm hứng của mình. "Ngày nào mẹ cũng nói với tôi: 'Con trai, con có thể làm mọi thứ và trở thành bất kỳ ai con muốn'. Tôi rất tin vào điều đó, tin 100%", ông nói.

Có lần, trong khi xem một trận bóng rổ trên TV, ông bình luận một trong những cầu thủ này có thể kiếm được cả triệu USD. "Mẹ tôi khi ấy đã nói: 'Con trai, ngày nào đó con cũng sẽ có triệu USD'. Trước đó, tôi chưa bao giờ nghĩ đến việc này", ông nhớ lại.

Dĩ nhiên, hàng triệu USD đó không đến ngay lập tức. Sau khi tốt nghiệp trung học, Gardner phục vụ 4 năm trong Hải quân Mỹ. Năm 1974, ông chuyển tới San Francisco để bán thiết bị y tế.  

Cuộc sống của ông thay đổi hoàn toàn vào ngày gặp một người đàn ông đỗ xe Ferrari gần đó. Gardner đã hỏi ông ấy làm nghề gì, và người đàn ông trả lời là môi giới chứng khoán. Sau cuộc nói chuyện, Gardner bắt đầu hứng thú với nghề này.

Sau đó, họ gặp lại nhau, và người đàn ông đó giúp Gardner có cuộc phỏng vấn thực tập tại DWR. Tuy nhiên, vài ngày ngay trước buổi phỏng vấn, ông bị bắt vào nhà giam vì không thanh toán vé đỗ xe. Cuối cùng, ông vẫn đến được buổi phỏng vấn, trong trang phục đã mặc trước khi bị bắt. Dù vậy, sự nhiệt tình của Gardner vẫn giúp ông vượt qua và được nhận chính thức sau đó.

Năm 2012, cuộc sống của Gardner thay đổi lần nữa khi người vợ ông vì ung thư ở tuổi 55. Nó khiến ông suy nghĩ lại mình muốn gì trong cuộc sống. Và sau 3 thập kỷ cực kỳ thành công trong ngành tài chính, ông quyết định sẽ thay đổi sự nghiệp hoàn toàn.

"Vài lần, trong những cuộc nói chuyện cuối cùng với vợ, cô ấy hỏi tôi: 'Giờ chúng ta đã thấy cuộc sống ngắn ngủi thế nào rồi đấy. Anh định sẽ làm gì với thời gian còn lại?' Những cuộc hội thoại như thế sẽ thay đổi mọi thứ của bạn. Nếu bạn đang không làm điều mình đam mê, tức là bạn đã thỏa hiệp với bản thân rồi", ông nói.

Vì thế, khi nhận ra mình không muốn làm việc trong ngành ngân hàng đầu tư nữa, ông chuyển sang diễn thuyết và viết sách. Giờ đây, mỗi năm, Gardner dành ra 200 ngày để đi khắp thế giới, truyền cảm hứng cho khán giả tại hơn 50 quốc gia.

Scott Burns - Giám đốc công ty đầu tư Morningstar nhận xét Gardner "là minh chứng tuyệt vời cho sự ngoan cường. Anh có thể trắng tay, nhưng chỉ khi bản thân cho phép mà thôi".

Gardner thì tin rằng ông đã phủ nhận lý thuyết con người là sản phẩm của môi trường sống khi còn nhỏ. "Nếu theo trường phái đó, chắc tôi sẽ trở thành một kẻ nghiện rượu, đánh vợ, bạo hành con cái và thất học", ông nói.

Thay vào đó, ông đã có lựa chọn tích cực, nhờ tình yêu từ mẹ và sự giúp đỡ của người khác: "Tôi đã chọn ánh sáng, từ mẹ mình và từ những người còn chẳng cùng huyết thống. Và tôi trân trọng những cơ hội đó".

>> 10 bộ phim hay các doanh nhân không thể bỏ qua

 Hà Thu-Vnexpress/theo BBC

Đây là 9 nhân vật có ảnh hưởng lớn nhất ở phố Wall

Bloomberg News vừa công bố danh sách 50 người có tầm ảnh hưởng lớn nhất trên thị trường tài chính, bao gồm các chính trị gia, doanh nhân và lãnh đạo các NHTW trên toàn thế giới. Trong số này có 9 nhân vật đến từ phố Wall.

Năm vừa qua, các nhà quản lý quỹ đầu cơ đã trải qua một năm tồi tệ và đó cũng chính là lý do khiến không nhiều trong số họ xuất hiện trong danh sách năm nay. Tuy nhiên vẫn có một vài cái tên quen thuộc đến từ các ngân hàng và quỹ đầu tư lớn, như Lloyd Blankfein của Goldman Sachs và Bill McNabb của Vanguard.

Dưới đây là 9 người đến từ phố Wall trong danh sách của Bloomberg, những người có thể khiến thế giới tài chính rung chuyển.

9. John Stumpf – CEO của Wells Fargo

Sumpf được biết đến nhiều nhất với vai trò là người điều hành ngân hàng trong sạch nhất ở phố Wall. Ông luôn tự hào về chiến thuận bán chéo sản phẩm (cross-selling) đã mang lại hiệu quả cho ngân hàng từng có giá trị vốn hóa lớn nhất thế giới. Tuy nhiên vụ bê bối gian lận 2 triệu tài khoản mới đây đã làm rung chuyển Wells Fargo, khiến ngân hàng bị đánh “một đòn chí mạng” vào nghiệp vụ nổi tiếng nhất của mình. Đây sẽ là mối đe dọa lớn đối với sự nghiệp của Stumpf.

8. Jeffrey Gundlach – sáng lập kiêm CEO của quỹ DoubleLine Capital

Gundlach hiện đang quản lý 100 tỷ USD tài sản tại DoubleLine Capital. Hồi tháng 1, ông dự báo giá vàng sẽ chạm mốc 1.400 USD trong năm nay và tiếp tục đầu cơ vàng. Ông khuyên nhà đầu tư nên bán tống bán tháo mọi thứ khi thị trường “bị thổi phồng” như hiện nay.
 
7. Sergio Ermotti – CEO của UBS

Kể từ khi lên nắm quyền cuối năm 2011, Ermotti đã thay đổi hoàn toàn chiến lược của ngân hàng Thụy Sĩ UBS. Ngân hàng đã thu hẹp đáng kể mảng ngân hàng đầu tư, tập trung nhiều hơn vào mảng quản lý tài sản và triển khai một loạt biện pháp cắt giảm chi phí. Tuy nhiên dòng tiền đang chảy khỏi UBS và cơ quan thuế đang siết chặt “gọng kìm” đối với các khách hàng giàu có của ngân hàng này.

6. Carl Icahn – Chủ tịch của Icahn Enterprises

>> Tỷ phú chuyên 'đào mỏ' ở phố Wall

Carl Icahn đã có nhiều lời tuyên bố ầm ĩ kể từ đầu năm đến nay. Hồi tháng 4, ông tuyên bố thoái toàn bộ số tiền đã đầu tư vào cổ phiếu Apple, trong khi đang ở trong một cuộc chiến Bill Ackman về cổ phiếu Herbalife. Mới đây nhất, Icahn lên tiếng ủng hộ ứng viên Tổng thống Donald Trump.
 
5. Larry Fink – sáng lập kiêm CEO của BlackRock

Fink đã biến BlackRock thành nhà đầu tư lớn nhất trên thế giới với 4.600 tỷ USD tài sản. Tiếng nói của ông trên phố Wall cũng đang lớn dần lên. Hồi tháng 2, Fink gửi một bức thư ngỏ tới các CEO Mỹ và châu Âu, kêu gọi mọi người cùng hợp tác để vạch ra kế hoạch cho tương lai.

4. Lloyd Blankfein - CEO của Goldman Sachs

>> Từ cậu bé bán nước trở thành “ông trùm tài chính” phố Wall

Từ hai bàn tay trắng, Blankfein hiện là một trong những người thành công nhất trong ngành tài chính. Ông đang cố gắng đưa Goldman Sachs trở nên gần gũi hơn với tầng lớp bình dân và bổ sung thêm những nhân tài công nghệ cho ngân hàng nhằm đón đầu xu hướng fintech cũng như thay đổi hoàn toàn văn hóa làm việc của Goldman. Năm 2015, Blankfein trở thành tỷ phú.

3. Jamie Dimon – CEO của JPMorgan Chase

Dimon ngày càng đóng góp nhiều tiếng hơn đối với các vấn đề kinh tế và chính trị. Ông nêu lên lý do tại sao mình lại phản đối việc Anh rời khỏi EU và tại sao ông lại yêu nước Mỹ nhiều đến mức từng muốn trở thành Tổng thống. Trong một bài xã luận trên tờ New York Times, Dimon cũng chỉ ra tại sao ông ủng hộ tăng lương tối thiểu cho các nhân viên ngân hàng.

2. Bill McNabb - CEO của Vanguard Group

Có thể cái tên McNabb không thu hút được nhiều sự chú ý, nhưng ông là người đang điều hành một trong những quỹ đầu tư quan trọng nhất của thế giới với hơn 3.000 tỷ USD tài sản. Vanguard đứng đầu chiến tuyến trên “mặt trận” quỹ ETF đang bùng nổ, đem lại mức lợi nhuận cao cho khách hàng vì thu phí rất thấp.

1. Warren Buffett – CEO của Berkshire Hathaway

“Nhà tiên tri xứ Omaha” là một huyền thoại và do đó không có gì đáng ngạc nhiên khi tên của ông nằm ở vị trí rất cao danh sách của Bloomberg. Khi ông nói, thị trường chăm chú lắng nghe. Tuy nhiên, mới đây Buffett đã phải “thua đau” vì ngân hàng Wells Fargo. Giá của cổ phiếu này đã giảm xuống còn 45 USD, so với mức 55 USD hồi đầu năm trong khi Buffett nắm tới hơn 10% cổ phần của Wells Fargo.

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình

Thu Hương

Theo Trí thức trẻ/Business Insider

Warren Buffett vào TOP 10 doanh nhân được truyền thông chú ý nhất

Theo số liệu thống kê và phân tích của Media Tenor, trong 6 tháng đầu năm 2016, top 10 CEO được truyền thông chú ý nhất gồm John Cryan (Deutsche Bank), Mathias Mueller (Volkswagen), Mark Zuckerberg (Facebook), Tim Cook (Apple), Martin Winterkorn (Volkswagen), Warren Buffett (Berkshire Hathaway), Jurgen Fitschen (Deutsche Bank), Dieter Zetsche (Daimler AG) và Elon Musk (Tesla Motors). 

 

Hầu hết các CEO được truyền thông nhắc đến nhiều là do chiến lược và kết quả kinh doanh của công ty hoặc những vụ kiện tụng liên quan đến chất lượng sản phẩm mà công ty đang gặp phải. “Huyền thoại đến từ Omaha” Warren Buffett lại là một nhân vật hoàn toàn khác biệt.

Top 10 CEO xuất hiện trên truyền thông nhiều nhất trong 6 tháng đầu 2016:

Nguồn: Media Tenor 

 

Cũng bị thu hút bởi các quyết định bất ngờ liên quan đến đầu tư của Warren Buffett vào Apple và Yahoo – lĩnh vực công nghệ vốn không phải là “hứng thú” của ông từ trước đến nay, tuy nhiên lượng lớn thông tin về người giàu thứ ba thế giới (theo Forbes, 2016) trên truyền thông trong 6 tháng đầu năm nay vẫn dành để khắc họa một tỷ phú nhân văn, với ba điều nổi bật sau đây: 

 

Thứ nhất, các triết lý kinh doanh được kết nối với triết lý sống một cách tuyệt vời: 

 

“Sáng mai, bạn nhìn vào gương sau khi ngủ dậy, chỉ cần viết lên đó rằng: Đem lại niềm vui cho khách hàng! Nhớ nhé, làm khách hàng vui vẻ, chứ không chỉ làm họ hài lòng. Bởi vì những vị khách hàng hạnh phúc và vui vẻ chính là những người ủng hộ tốt nhất của bạn”. 

 

“Bất kỳ công ty nào có những khách hàng vui vẻ hạnh phúc, thì nghĩa là đang có một lực lượng bán hàng hùng hậu miễn phí. Bạn không phải trả lương cho họ, bạn không nhìn thấy họ, nhưng họ nói với mọi người về bạn ở khắp nơi”.

 

“Bạn sẽ thành công nếu bạn đem lại niềm vui và hạnh phúc cho khách hàng. Thế nên, đừng chỉ dừng lại ở mục đích làm hài lòng khách hàng”.

 

Đối với các nhà đầu tư đang lo lắng trước những bấp bênh của thị trường, nhà đầu tư huyền thoại có lời khuyên dành cho họ: 

 

“Nếu bạn có cơ hội để mua một công ty ở thành phố của bạn khi bạn biết rằng đó là một công ty tốt, biết những người tốt đang lãnh đạo nó và bạn mua nó với một mức giá hời, thì chẳng có lý gì bạn phải quan tâm đến cổ phiếu của công ty đó hàng ngày. Thay vào đó, hãy nhìn vào doanh số và cổ tức của các năm để quyết định rằng bạn đã thực hiện một vụ đầu tư tốt hay không”. 

“Nếu bạn đang cố gắng mua các cổ phiếu, lo lắng khi chúng hơi tụt dốc một tí và nghĩ rằng có lẽ nên bán chúng đi khi chúng tăng giá, thì bạn sẽ không bao giờ đón nhận được kết quả tốt trong kinh doanh”. 

Những lời khuyên của Warren Buffett luôn giá trị, nên cũng dễ hiểu vì sao hồi tháng 5 vừa qua, hơn 40.000 cổ đông và người hâm mộ đã đội mưa gió để tham dự đại hội cổ đông của Berkshire Hathaway do ông điều hành. Tại đây, trong 5 tiếng liên tục, vị CEO 85 tuổi và cộng sự của ông là Charlie Munger, 92 tuổi, đã trả lời câu hỏi của tất cả các cổ đông bằng sự dí dỏm và đầy triết lý từ kinh nghiệm cá nhân trong kinh doanh và cuộc sống. 

Thứ hai, là một tỷ phú nhưng Buffett luôn thể hiện sự tôn trọng và tử tế với tất cả mọi người. Ông tham gia vào rất nhiều hoạt động từ thiện.

Trong quyết định gần đây liên quan đến việc thâu tóm Yahoo, Buffett nói rằng: “Tôi thực sự rất hâm mộ Dan và những gì ông đã làm ở Quicken Loans. Yahoo không phải là một loại hình kinh doanh mà tôi muốn đầu tư vào. Tôi không biết về Yahoo nên cũng không biết cách để định giá công ty này. Nhưng nếu Dan cần vốn thì với những điều khoản cụ thể, chúng tôi sẵn sàng”.

Cùng với Bill Gates, Buffett sáng lập quỹ Giving Pledge để khuyến khích các tỷ phú trao tặng ít nhất một nửa số tài sản của họ. 

Ngoài ra, Buffett thường xuyên làm từ thiện như buổi đấu giá thường niên cho quỹ Glide, một quỹ quản lý cho các chương trình xóa đói giảm nghèo trên thế giới. 

Thứ ba, là cách Buffett dạy các con mình. Những người con thành đạt và hạnh phúc của Warren Buffett dù không theo nghiệp của cha mình nhưng trong bất kỳ bài báo nào viết về họ, người đọc đều thấy họ nói về cha mình với tình yêu và lòng biết ơn vì những gì ông đã dạy. 

Nhạc sĩ nổi tiếng Peter Buffett – con trai út của tỷ phú Buffett nói rằng, anh đã nhận được sự “đầu tư giáo dục” tốt nhất mà bất cứ ai sống trên đời này cũng ao ước. “Đầu tư” mà anh nói ở đây không phải là tiền mà là cách cha anh dạy các con mình trưởng thành và hiểu được các giá trị của cuộc sống.

Tỷ phú Warren Buffett và con trai út - nhạc sĩ Peter Buffett. Nguồn: Bloomberg 

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình

Theo DNSG

Nắm rõ tâm lý bầy đàn - Bí quyết thành công của George Soros

Không thể phủ nhận rằng những chuyên gia đầu cơ là những người cực kỳ thông minh và nhạy bén trên thị trường, bởi nếu không có gì nổi bật, họ chẳng thể làm giàu qua một đêm nhờ những quyết định chính xác trong bối cảnh biến động tài chính.

Trên thị trường tài chính, giới đầu cơ thường không nhận được sự chào đón của các quan chức và những nhà đầu tư bởi sự thành công của họ thường đi kèm với sự thua lỗ của một ai đó hoặc của một thị trường nào đó.

> George Soros: Trước bình minh bao giờ cũng là màn đêm đen tối nhất

> Đi ngược thị trường, George Sorostăng gấp đôi đặt cược chứng khoán sẽ lao dốc

> 10 câu nói 'kinh điển' của nhàđầu tư huyềnthoại George Soros

 
Nổi tiếng nhất trong giới đầu cơ hiện nay có lẽ phải kể đến George Soros , ông trùm bán khống người Mỹ gốc Do Thái.

Tỷ phú George Soros thường xuyên đứng trong top 30 người giàu nhất thế giới và quỹ Quantum của ông kiếm được khoảng 39,6 tỷ USD lợi nhuận trong 40 năm qua tính đến năm 2014.

Một số nghiên cứu cho thấy nếu Soros có 1.000 USD đầu tư năm 1969 thì số tiền này hiện nay sẽ là hơn 4 tỷ USD.

Bất chấp những lời chỉ trích hay phê phán của các quan chức hay những nhà đầu tư khác, chúng ta không thể phủ nhận rằng George Soros làm giàu hoàn toàn hợp pháp và những đồng tiền ông kiếm được cũng không hề dễ dàng.

Câu chuyện của cậu sinh viên Do Thái bị các ngân hàng coi thường

George Soros sinh năm 1930 tại Hungary trong một gia đình Do Thái. Đến năm 13 tuổi, do phát xít Đức công chiếm Hungary nên những đứa trẻ Do Thái như ông không được đến trường. Dẫu vậy, cha mẹ ông vẫn dạy ông học chữ và văn hóa phổ cập.

Đây là thời kỳ khá khó khăn của Soros giống như nhiều người Do Thái khác trước nguy cơ diệt chủng bởi phát xít Đức.

Năm 1947, gia đình Soros di cư sang Anh và để có tiền ăn học tại đại học London, ông đã phải làm nhiều nghề, từ bồi bàn, khuân vác hành lý, bán hàng rong trên phố.

Thậm chí sau khi tốt nghiệp vào năm 1951, Soros vẫn gặp khó khăn khi tìm việc bởi nguồn gốc Do thái của mình. Ông buộc phải làm nghề bán hàng cho một công ty bán buôn dù có mong muốn được làm trong ngành tài chính. Hàng loạt những hồ sơ xin việc của ông không được đáp lời, trong khi nhiều cuộc phỏng vấn xin việc kết thúc trong tủi hổ bởi sự coi thường từ các ngân hàng.

Cuối cùng, nhờ một người đồng hương Hungary mà chàng trai Soros xin được việc trong ngân hàng Singer & Friedlander.

Kể từ đây, George Soros bắt đầu sự nghiệp của mình trong ngành tài chính và dần tỏa sáng với tài năng của mình.

George Soros năm 1930

Thương vụ nổi tiếng nhất của ông là việc bán khống 10 tỷ USD đồng bảng Anh khiến ngân hàng trung ương Anh phải lao đao.

Vào năm 1992, George Soros dùng toàn bộ gia sản của mình, thậm chí còn vay nợ để mua khống Bảng Anh và quy đổi ra đồng Mác Đức. Sau đó đúng 1 tuần, do đồng Bảng Anh không đủ tiêu chuẩn để tham gia quy đổi sang đồng Euro tại Châu Âu theo cơ chế tiền tệ mới khiến đồng tiền này rớt giá thảm hại.

Ngay lập tức, George Soros quy đổi ngược trở lại đồng Mác Đức sang Bảng Anh để trả nợ và lãi thêm khoảng 2 tỷ USD.

Không dừng lại ở đó, ông còn bị cho là đã thu lợi lớn từ cuộc khủng hoảng Châu Á năm 1997 nhờ bán khống đồng Bath Thái Lan.

Năm 2013, nhiều chuyên gia nhận định Soros đã thu lời khoảng 1,2 tỷ USD khi bán khống đồng Yên Nhật nhờ chính sách kích thích kinh tế của Thủ tướng Shinzo Abe, khiến đồng nội tệ giảm giá.
Mặc dù thu được nhiều thành công to lớn như vậy, nhưng chính Soros cũng có lúc phải ngậm đắng nuốt cay do tham gia đầu cơ.

Trong cuộc khủng hoảng chứng khoán năm 1987, quỹ đầu cơ của Soros mất khoảng 300 triệu USD do quyết định sai lầm rằng thị trường sẽ còn tăng điểm. Ông Soros cũng mất khoảng 2 tỷ USD trong cuộc khủng hoảng kinh tế Nga năm 1998 và 700 triệu USD trong đợt đổ vỡ chứng khoán bong bóng dotcom năm 1999.

Dẫu vậy, nhà đầu cơ huyền thoại này không hề nản chí và những thành công khác của ông thừa sức bù đắp cho những thất bại trên. Theo Soros, quyết định đúng hay sai không quan trọng mà cái chính là bạn làm ra được bao nhiêu từ quyết định đó và có thể mất bao nhiêu nếu bạn đoán sai.

Bí quyết đầu cơ

Ngay từ thời kỳ 1959-1963, George Soros đã phát triển thuyết phản hồi (Reflexivity) cho rằng thị trường không cân bằng mà chịu ảnh hưởng bởi tâm lý nhà đầu tư tham gia thị trường.

Theo đó, thị trường không chỉ bị ảnh hưởng bởi cá yếu tố cơ bản như cung cầu mà còn chịu tác động của tâm lý nhà đầu tư, qua đó khiến thị trường trở nên méo mó và tạo nên các đợt tăng giá bong bóng và xì hơi. Nhờ đó, những nhà đầu cơ như Soros mới có cơ hội tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường.

Dưới đây là 8 yếu tố cơ bản mà nhiều chuyên gia đồng ý về phong cách kiếm tiền của George Soros:


1. Bán khống

Không thể phủ nhận George Soros là thiên tài bán khống. Quỹ đầu cơ của ông thường tham gia bán khống với lượng vốn lớn, thậm chí bao gồm nhiều khoản vay, và hoạt động trên mọi lĩnh vực, từ tiền tệ, chứng khoán, hàng hóa cho đến bất động sản.

Nếu Warren Buffet thường thu lợi bằng cách mua rẻ một tài sản nào đó để đầu tư dài hạn thì Soros sẵn sàng chấp nhận mua tài sản đó với giá cao hơn bởi ông biết giá trị của chúng sẽ còn tăng hơn nhiều so với số tiền bỏ ra.

George Soros cũng không hay đi theo đám đông khi thị trường đi lên. Ông thường bán khống nhờ những dự đoán về thị trường đi xuống. Những thương vụ nổi tiếng của ông như vụ đồng Bảng Anh năm 1992, vụ Bath Thái năm 1998 hay đồng Yên Nhật năm 2013 đều cho thấy George Soros hưởng lợi khi dự đoán thị trường đi xuống.

Trong thập niên 70, khi thị trường chứng khoán toàn cầu gặp khó thì quỹ đầu cơ của Soros vẫn có tỷ suất lợi nhuận là 4.000%, một con số không tưởng. Năm 2007, tỷ suất lợi nhuận của Soros là 32% bất chấp tình trạng khủng hoảng kinh tế diễn ra trên toàn thế giới.

2. Đi ngược lại xu thế

George Soros thường cá cược ngược lại xu hướng thị trường và ông thạm chí còn tuyên bố mình tìm thấy niềm vui khi chống lại đám đông.

Tuy nhiên, Soros cũng thừa nhận phong cách đầu tư này vô cùng nguy hiểm và nhà đầu cơ cần thận trọng khi áp dụng. Theo đó, ông Soros cho rằng những nhà đầu tư theo bầy đàn chỉ gặp nguy hiểm khi thị trường quay đầu, trong khi những nhà đầu cơ mạo hiểm luôn phải chịu áp lực lớn để tìm kiếm thời cơ.

3. Mua “bong bóng”

Mặc dù đi ngược lại xu hướng bầy đàn có thể đem lại lợi nhuận lớn, nhưng Soros cho rằng đôi khi tham gia vào cuộc đua bong bóng thị trường cũng có thể đem lại tiền lãi cho nhà đầu cơ.
“Khi tôi thấy bong bóng thị trường bắt đầu hình thành, tôi cũng sẽ nhanh chóng nhày vào mua và góp phần thổi phồng bong bóng giá”, ông Soros nói.

Ví dụ điển hình của việc này là khi Soros mua vào vàng năm 2010 khi giá kim loại này đã tăng 40% trong năm đó và nhiều chuyên gia nhận định thị trường sẽ “đỏ” trong thời gian tới. Ông Soros mua vàng với giá 1.200 USD/ounce và cho biết vẫn có thể thu lời nếu biết cách bán ra đúng lúc.

Năm 2011, Soros kịp thời bán ra vàng ngay trước khi thị trường này lao dốc ở mức đỉnh 1.900 USD/ounce.

4. Tâm lý bầy đàn

George Soros không tin vào lý thuyết kinh tế truyền thống với luận điểm thị trường luôn được điều chỉnh hiệu quả bởi các yếu tố cơ bản.

Theo ông, chính những người tham gia thị trường có thể ảnh hưởng đến nền kinh tế vĩ mô và ngược lại. Ví dụ như tâm lý tích cực của người tiêu dùng sẽ đẩy giá sản phẩm tăng, qua đó thúc đẩy thương mại và khiến tăng thu nhập, nhờ đó tác động tích cực ngược trở lại tiêu dùng.

Trên thị trường tài chính, điều tương tự cũng diễn ra khi tâm lý nhà đầu tư có vai trò vô cùng quan trọng và một nhà đầu cơ giỏi cần nhạy bén phán đoán được tâm lý thị trường chứ không thể đơn thuần dựa vào các bảng phân tích, số liệu hay những lý thuyết khô khan.

5. Bản năng dã thú

Theo con trai của George Soros, ông Robert Soros, nhà đầu cơ huyền thoại này đôi khi ra quyết định dựa trên bản năng nhạy bén của mình.

Nói cách khác, chính kinh nghiệm đầu cơ lâu năm của Soros đã giúp ông có một trực giác nhạy bén khi có điều gì đó không ổn trong danh sách đầu cơ của mình.

“Cha tôi thường ngồi giảng giải những nguyên nhân khiến ông làm thế này thế kia khi tôi còn nhỏ, nhưng tôi nhớ rằng hầu như một nửa những lý do đó thật kỳ cục. Ví dụ như việc ông thay đổi quyết định mua bán một cổ phiếu là do cái lưng của ông bị đau và đây là dấu hiệu của điều gì đó không đúng đang diễn ra”, ông Robert Soros nói.

6. Cược lớn

Ông Stanley Druckenmiller, người quản lý tiền cho Soros trong thập niên 90 đã từng có đề nghị chuyên gia đầu cơ này mua từ từ Bảng Anh năm 1992 để đề phòng trường hợp thua lỗ. Tuy nhiên, Soros không đồng ý và cho rằng nếu xác định dự đoán là đúng thì nhà đầu cơ nên cược lớn.

Đối với Soros, nếu dự đoán của mình là chính xác thì bất kể phải vay mượn hay bị mọi người chế giễu, ông cũng quyết thực hiện mục tiêu mà mình đề ra bởi kẻ chiến thắng thì không sợ điều gì cả.


7. Học hỏi từ thất bại

“Tôi giàu có bởi vì tôi biết khi nào mình sai”, ông Soros nói.

Rõ ràng, George Soros không sợ thất bại cũng như sự nhục nhã hay chế giễu của mọi người khi một số thương vụ khiến ông mất hàng tỷ USD. Đối với Soros, mỗi thất bại là một bài học và ông có thể dễ dàng bước qua chúng để đi tiếp đến thành công.

“Con người không thể biết mọi thứ và chả có gì là xấu hổ khi mắc phải sai lầm. Chúng ta chỉ thật sự thất bại khi không thể học hỏi và sửa chữa từ những sai lầm đó”, ông Soros nói.

8. Khó bắt chước

Nhiều nhà đầu tư hiện nay hô hào học tập theo Warren Buffett bởi phong cách đầu tư của ông khá dễ học. Trong khi đó, nhiều nhà đầu cơ bắt chước Soros phải chịu cảnh nghèo khổ và nợ nần.

Việc nhảy vào thị trường khi bong bóng phồng lên, thoát ra trước mức đỉnh, bán khống hay đi ngược lại xu thế là những điều vô cùng khó thực hiện. Không phải ai cũng có thể làm được như những gì Soros đã làm, dù người đó có kinh nghiệm và sự nhạy bén đến đâu đi chăng nữa.

Một lần, Soros đã hỏi chuyên gia đầu tư Byron Wien, đồng thời cũng là một người bạn của ông rằng tại sao anh này không đi làm có lựa chọn vào những lúc có cơ hội kiếm lời thay vì phải theo dõi thị trường hàng ngày? Anh trả lời:

“George, một trong những điều khác biệt nhất giữa ông và tôi là ông biết khi nào cơ hội kiếm lời đến còn tôi thì không.”

>> George Soros, nhà đầu tư tài chính vĩ đại nhất lịch sử 

Theo Hoàng Nam

Trí thức trẻ/CafeBiz