Vì sao Warren Buffett không tin các nhà kinh tế?

Huyền thoại đầu tư Warren Buffett cho rằng các nhà kinh tế không giúp tăng thêm giá trị cho giới đầu tư. Đâu là lý do khiến ông nghĩ như trên?

Trong một video phỏng vấn năm 2016 thuộc kho lưu trữ Warren Buffett Archive của Warren Buffett, nhà đầu tư tỉ phú giải thích lý do vì sao ông không tin cậy vào dự báo về thị trường tài chính của các nhà kinh tế.

“Thẳng thắn mà nói, tôi không chú ý đến những gì các nhà kinh tế nói. Vâng, hãy nghĩ về điều này. Bạn có những nhà kinh tế với chỉ số thông minh 160, dành cả đời để nghiên cứu kinh tế, nhưng liệu bạn có thể kể tên một nhà kinh tế cực kỳ giàu có, kiếm tiền từ chứng khoán hay không? Không”, ông Buffett nói.

Nhà sáng lập hãng đầu tư Berkshire Hathaway dẫn ví dụ của nhà kinh tế John Maynard Keynes, người từng đi qua nhiều thời đoạn thua lỗ nặng vì giao dịch tiền tệ trong thập niên 1920, 1930, vấp ngã khi đầu cơ cổ phiếu.

Ông Buffett cho hay ông Keynes sử dụng các dự báo cao cấp về kinh tế, chẳng hạn như dự báo chu kỳ tín dụng. Song khi Keynes chuyển sang triết lý giá trị, tập trung vào việc sở hữu vài cổ phiếu của các hãng hoạt động tốt trong dài hạn, hiệu suất đầu tư của ông cải thiện.

Ông Buffett nói: “Nếu bạn nhìn vào lịch sử các nhà kinh tế, họ không kiếm nhiều tiền nhờ mua và bán cổ phiếu, nhưng những người mua và bán cổ phiếu nghe họ. Tôi có một chút không hiểu thực tế này”. 

Xem thêm: >> Warren Buffett: Lãi suất là yếu tố quan trọng nhất để xác định giá trị cổ phiếu

  Thanh Niên

Nhà đầu tư 14 năm kinh nghiệm: “Chơi chứng khoán không có tí liều thì khó giàu!”

Tham gia vào thị trường từ những ngày sơ khai năm 2000, trải qua nhiều đợt thăng trầm, chị Đ.H.L cho rằng để thành công trên “chứng trường” thì nhà đầu tư cần đề ra và thực hiện được những nguyên tắc, bởi nếu không ai cũng có thể bị thua lỗ, kể cả “cá lớn” hay “cá bé”…

Chị Đ.H.L là một trong số ít nhà đầu thích ngồi sàn “dòm” bảng điện hơn là lướt mạng bằng thiết bị di động đã trở thành trào lưu. Gặp chị sau 15h, thời điểm kết thúc phiên giao dịch chứng khoán, chị bảo có gì đâu mà chia sẻ bởi những điều chị áp dụng hầu như ai cũng biết, có điều mình có thực hiện được hay không thôi.

Dưới đây là những chia sẻ của chị với phóng viên BizLIVE về những kinh nghiệm đầu tư trên thị trường chứng khoán.

Nguyên tắc là không để mất vốn

Chào chị! Chị bắt đầu tham gia thị trường cụ thể từ thời điểm nào?

Tôi chơi chứng khoán từ khi thị trường thành lập những năm 2000.

Vậy là chị đã giao dịch trên TTCK đã 14 năm. Lý do để chị gắn bó với nó?

Từ năm 2000 tôi thấy kênh chứng khoán thứ nhất là sinh lời nhiều. Thời điểm đó chỉ cần mua được cổ phiếu là có lãi, mà những cổ phiếu thời kỳ đầu lên sàn là những cổ phiếu tốt, chỉ có mười mấy mã, thậm chí người ta không cần biết mã gì chỉ cần mua là có lãi. Thì đầu tiên mình thấy lãi thì ham.

Thời gian thị trường giảm từ khoảng năm 2010 đến 2012 chị có còn tham gia?

Nói là thị trường giảm thì cũng không đúng. Giảm hay không giảm nếu nhà đầu tư biết mua bán thì vẫn kiếm lời được. Làm được đồng tiền ra khó giữ được đồng tiền càng khó hơn. Nguyên tắc là phải giữ được vốn và vào các năm này năm nào tôi cũng vẫn có lãi.

Chị có thể chia sẻ chiến lược đầu tư của chị được không?

Có thể tôi có thuận lợi là bước chân vào thị trường từ những ngày đầu mới hoạt động. Giai đoạn từ 2005 đến giữa năm 2007 tôi kiếm được “khá” và từ đó tới giờ vẫn chưa để mất vốn. Việc đầu tư tùy vào mỗi người, nếu đầu tư vào hết và mất hết thì khó dám tự tin để mua vào tiếp. Mình may mắn là không bị mất vì thời điểm 2007 mình bán ra thì là họ bắt đầu nhảy vào mua.

Chị có tìm tòi, phân tích hay nhờ bộ phận phân tích, môi giới ở CTCK?

Tôi tự phân tích, nghiên cứu, đọc sách, kết hợp. Thường lớp người như tôi thì ít nghe theo môi giới bởi môi giới thường là những người trẻ, ít trải qua thăng trầm nên khó mà đưa ra được những nhận định đúng, nhưng quan trọng là may rủi nữa!

Đầu tư chứng khoán bây giờ đã khác trước nhiều?

Mỗi một thời kỳ mỗi khác nhau. Chẳng hạn năm 2006 lúc đó cổ phiếu còn ít, cũng có những đợt xuống rất mạnh nhưng lên thì lên hết mà mình không mua nổi. Còn giờ cung quá nhiều, nên nhà đầu tư phải lựa chọn, đồng tiền đi theo người này người  kia mua đẩy giá cổ phiếu lên. Nhà đầu tư giờ cũng khác, họ trưởng thành hơn, trải qua thời kỳ khủng hoảng tiền kiếm khó khăn nên họ cũng biết bảo vệ đồng tiền. Có những thời kỳ đầu một ngày kiếm 1 triệu rất khó nhưng cũng có những ngày kiếm 100 triệu rất dễ..

Nguyên tắc đầu tư của chị?

Với chứng khoán, nếu bạn đặt kế hoạch lời, lỗ bao nhiêu phần trăm thì đơn giản. Nhưng thường lại không đơn giản vì khó kiềm chế lòng tham. Với những ngành nghề kinh doanh lãi khoảng 15% là có thể được, thảnh thơi vì công ty đạt kế hoạch. Nhưng chứng khoán lại khác, nhiều khi đạt rồi nhưng thấy lên thì vẫn muốn lên hơn nữa nên nhiều khi chết ở chỗ đấy!

Chị có thói quen ngồi "dòm" bảng điện tại CTCK - Ảnh minh họa. 

Chơi chứng khoán phải có tính liều

Khoảng thời gian chị đầu tư thành công nhất cũng như “te tua” nhất?

Từ tháng 8/2006 đến tháng 3/2007 là khoảng thời gian tôi đầu tư thành công nhất. Tôi ít có khái niệm te tua tại vì trong thời điểm khó khăn tôi luôn để lại một phần và rút sang kênh khác. Bởi nguyên tắc không để mất vốn vì còn vốn là còn có thể làm ăn.

Thời điểm này chị nhận thấy chứng khoán thế nào?

Tôi thấy thời điểm này và 2015 chứng khoán là kênh đầu tư tốt nhất, còn sau đó thị trường có thể ổn định rồi thì khó lên thêm nữa được. Nên ai có tiền thì nên đầu tư nhưng phải chọn lọc cổ phiếu.

Nhưng đâu phải ai cũng biết chơi chứng? 

Chứng khoán là kênh huy động vốn hiệu quả, có điều bản chất thị trường mình vẫn còn sơ khai nên còn chịu tác động của nhiều yếu tố. Nhưng chính lúc này mới là cơ hội để kiếm tiền. Nếu anh có tiền và không biết nhiều về chứng khoán thì có thể lựa chọn những cổ phiếu có cổ tức tốt.

Chị có sử dụng đòn bảy không?

Tôi là người luôn sử dụng margin nhưng nếu thị trường chuyển nóng thì chuyển sang “con” không margin để nếu giảm thì giảm nhẹ hơn thị trường.

Hiện thị trường tỷ lệ sử dụng margin cũng khá cao, rủi ro theo đó cũng lớn?

Mua bán chứng khoán mà có chữ sợ thì không nên đầu tư. Theo tôi sợ hay không sợ cũng tùy từng người. Nếu mình mua giá không cao thì không sợ còn tham mua giá cao….

Chị có lưu ý gì khi sử dụng margin?

Khi nào thị trường tốt thì nên sử dụng nhiều và ngược lại thì không nên nhưng dù gì thì cũng không nên mua hết tiền, trong trường hợp xấu thì phải cắt ngay lập tức. Khi có lợi nhuận bán rất dễ nhưng cắt lỗ mới khó nên muốn thành công thì phải biết cắt lỗ.

Chị có tham gia lướt sóng chứ?

Có chứ. Tôi là người đánh theo sóng. Chơi chứng khoán mà không có tí liều thì khó làm giàu!

Thị trường giảm là lúc được nghỉ ngơi!

Đến giờ chị thấy chứng khoán mang lại cho mình những gì?

Ngoài ngành nghề kinh doanh chính thì chơi chứng khoán chưa biết lợi nhuận mang lại bao nhiêu nhưng tôi thấy đã có thêm được nhiều kiến thức.

Chơi chứng khoán, bạn sẽ tìm hiểu về tình hình chính trị, kinh tế trong và ngoài nước. Kể cả chồng tôi làm nhà nước cũng tìm hiểu về chứng khoán để những dịp đi công tác, tới nhà máy, công ty nào đó có thể nói chuyện. Chẳng hạn bạn sẽ nắm được thông tin về sắt, thép, xi măng… mà có người quen làm về lĩnh vực này thì có thể nói chuyện, trao đổi được, hỗ trợ trong công việc rất nhiều…

Chị nhìn xung quanh mọi người đầu tư ra sao?

Nhiều người mua được nhà cửa. Thường những người mới vào là những người dễ “chết” bởi vì họ chưa trải qua thời kỳ sóng gió nên họ khó hình dung nó chết như thế nào. Nhưng chính sự thất bại là kinh nghiệm đầu tư sau này.

Chị cảm thấy điểm hạn chế lớn trên thị trường hiện nay là gì?

Tôi thấy lớn nhất là sự cạnh tranh không lành mạnh giữa các công ty chứng khoán. Ví dụ về tỷ lệ margin nên cho đồng đều theo công bố của UBCK bởi mỗi công ty có mối liên hệ khác nhau, có thể đánh giá cổ phiếu khác nhau…

Ngoài ra còn là việc mua mấy ngày sau mới được bán tức là T+, tôi thấy nó không hợp lý; Cổ tức về thì bị thu thuế…

Khi quyết định mua một cổ phiếu chị thường dựa trên các yếu tố nào?

Tôi sẽ dựa trên xu hướng và phân tích. Trên thị trường thường chia theo ngành, theo quý. Qúy nào thì ngành nào tốt. Thường kinh doanh quý 2 và 3 không có biến động mấy mà thường là quý 1, 4. Hay nước mình đang hội nhập như TPP thì ngành nào được hưởng lợi đầu tiên…  hoặc cổ phiếu nào xuống mãi thì cũng phải lên. Tôi thấy đầu tư cũng không khó. Nếu nhà đầu tư biết kiềm chế  không phải là người ăn thua, đừng bao giờ đi mua đua.

Những người mới chơi thì nên đi theo những người đi trước, trên thị trường chứng khoán ai cũng có thể thua.
Suy nghĩ của chị khi thị trường bước vào đợt giảm?
Đó là lúc được nghỉ ngơi!Xin cảm ơn chị!

HUYỀN TRÂM - Bizlive

>> Mở tài khoản chứng khoán - Tư vấn Đầu tư Chứng khoán

Peter Lynch: Nhà quản lý tiền đại tài

Peter Lynch, người được mệnh danh là nhà quản lý tiền số một trên thế giới đã phát triển Quỹ Magellan Fund từ 20 triệu đôla năm 1977 lên đến mức 14 tỷ đôla năm 1990. 

Để thành công, theo Peter Lynch, nhà đầu tư cá nhân phải tự hỏi bản thân mình những câu hỏi sau: 

- Mục tiêu đầu tư của bạn là gì? Nếu không có mục tiêu rõ ràng thì rất khó thành công.

- Bạn sẽ đầu tư trong khoảng thời gian ngắn hay dài? Hãy nghĩ đến thời gian dài.

- Bạn sẽ phản ứng như thế nào nếu giá cổ phiếu mình đang đầu tư xuống đột ngột? Hãy bỏ qua những chu kỳ lên xuống giá bất thường.

- Bạn đã có căn nhà của mình chưa? Hãy là chủ một căn nhà trước khi bỏ tiền vào đầu tư.

Theo Peter Lynch, nhà đầu tư cá nhân không phải lúc nào cũng thua nhà đầu tư tổ chức. Nhà đầu tư cá nhân có thể hành động nhanh, và có thể nghiên cứu thông qua những quan sát, trải nghiệm hàng ngày của mình với sản phẩm của các công ty niêm yết trong tư cách là người tiêu dùng đối với sản phẩm. Nhờ đó, nhà đầu tư cá nhân có thể mua những cổ phiếu khá tốt mà nhà đầu tư tổ chức không quan tâm.

Cách lấy thông tin

Thứ nhất, nếu nhà đầu tư có công ty môi giới, thì phải sử dụng hết những dịch vụ mà nhà môi giới có trách nhiệm phải cung cấp. Luôn luôn hỏi nhà môi giới những số liệu trong quá khứ, tiềm năng phát triển, và số liệu nào để hỗ trợ cho sự tư vấn, đề xuất của nhà môi giới. Cách thứ hai là gọi thẳng cho phòng quan hệ với nhà đầu tư của công ty (Investor Relations). 

Theo ông, nhà đầu tư nên khôn ngoan trong câu hỏi của mình. Đừng bao giờ hỏi: tại sao giá cổ phiếu của công ty đi xuống, sẽ nhận câu trả lời “có trời mới biết”. Không hỏi “công ty sẽ lãi trong năm nay bao nhiêu” mà hỏi rằng “thị trường dự đoán mức lợi nhuận của công ty trong năm nay sẽ là bao nhiêu?”.

Cách thứ ba là nghiên cứu báo cáo thường niên. Con số đầu tiên Lynch khuyên nhà đầu tư nên xem xét là tiền mặt và những gì tương đương tiền mặt sau khi đã trừ đi nợ dài hạn. Lấy số tiền mặt trừ nợ này chia cho tổng số cổ phiếu. Thương số này sẽ là mức chặn cuối cùng của thị giá. Thị giá không thể nào thấp hơn mức này. Như vậy nếu có cổ phiếu nào thấp hơn số này là nhà đầu tư nên mua ngay lập tức. 

Con số thứ hai nên xem xét là tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu. Cao quá thì sẽ ảnh hưởng đến sự lành mạnh và phát triển của công ty, nhưng thấp quá cũng không tốt, công ty không tận dụng được hiệu quả đòn bẩy của nợ. Theo ông, tùy ngành, nhưng tỷ lệ nợ trên vốn nên ở quanh mức 25%.

Hãy tìm cổ phiếu tốt từ sáu loại công ty

Quan trọng nhất trong đầu tư, theo ông là phải tìm được cổ phiếu của các công ty kinh doanh thành công, hay chính xác hơn là những cổ phiếu có giá trị. Khi đã chọn được những cổ phiếu đó, việc lên xuống thị giá của các cổ phiếu đó không còn quan trọng. Và ông rất giỏi khi tìm kiếm những “ten bagger” - những cổ phiếu có khả năng tăng trưởng giá trị lên 10 lần (hay 1.000%). 

Peter Lynch chia các công ty ra làm sáu loại như sau: 

Slow Grower: Đây là những công ty lớn, ổn định đã trải qua những giai đoạn của chu kỳ phát triển. Các công ty này hiện tại chỉ tăng trưởng với tốc độ nhỉnh hơn một chút so với tốc độ tăng trưởng của cả nền kinh tế 

Stalwarts: Những công ty đã ổn định này năng động hơn các công ty Slow Grower một chút, nhưng vẫn thuộc loại công ty tăng trưởng chậm.

Fast Growers: Đây là những công ty đang tăng trưởng mạnh mẽ, có khi đến 20-25%/năm.

Cyclicals: Đó là những công ty mà kết quả kinh doanh cũng như thị giá cổ phiếu lên và xuống theo chu kỳ.

Asset Plays: Đây là những công ty có những tài sản với trị giá cao mà thị trường không nhận biết. Peter Lynch cho rằng không phải lúc nào Wall Street cũng định giá chính xác. 

Turnarounds: Đây là những công ty có khả năng xoay chuyển tình thế. Cứ mỗi khi đối diện với khó khăn, những công ty này có đủ tài lực để thay đổi tình hình qua hướng sáng sủa hơn. 

Peter Lynch ưu tiên chọn nhóm công ty Fast Growers, Asset Plays, Turnarounds vào danh mục đầu tư của mình. Tuy vậy ông cảnh báo rằng, sự phân loại các công ty có tính cách tương đối theo thời gian. 

Do đó cứ vài tháng một lần, phải kiểm tra và phân loại lại.

Công ty càng đơn giản càng tốt

Cũng gần giống với Warren Buffett, Peter Lynch chỉ thích đầu tư vào những công ty mà ông nắm rõ sự vận hành. Ông thích những công ty đơn giản và có ưu thế cạnh tranh cao: ưu thế là ưu thế về thương hiệu, hay những thế mạnh về sản xuất, chất lượng sản phẩm. Với ưu thế cạnh tranh cao, công ty sẽ tránh khỏi rủi ro khi thay đổi quản lý. 

Điều quan trọng nhất để đầu tư vào một công ty là tài sản và khả năng tạo ra lợi nhuận của nó. Trước khi đầu tư vào cổ phiếu của bất kỳ công ty nào, Peter Lynch khuyên chúng ta hãy tự hỏi và tự đối thoại với bản thân mình trong hai phút: cái gì tạo ra giá trị cho công ty này, và công ty có thể thành công không?

Ngoài những nguyên tắc cơ bản như giá trị tài sản, doanh số bán hàng, tỷ số tiềm năng của lợi nhuận trên thị giá, khả năng thanh khoản, Peter Lynch còn quan sát một số dấu hiệu khác để tìm ra những cổ phiếu tốt: người trong công ty có mua cổ phiếu đó không? Công ty có đang mua lại cổ phiếu của mình không?

Tránh đầu tư

Peter Lynch khuyên chúng ta tránh đầu tư vào những cổ phiếu sau:

- Cổ phiếu được “đồn” sẽ là sao sáng. Đây sẽ là một Intel, một Microsoft tương lai... Những ngôi sao sáng như vậy rất hiếm. Và nếu ai cũng biết nó là sao sáng thì nó khó có khả năng trở thành sao sáng vì lúc đó giá đã được đưa lên cao rồi.

- Công ty mua công ty khác để đa dạng hóa. Peter Lynch không tin là những phi vụ mua bán lớn sẽ tạo ra sức mạnh hợp quần, và thường thì các công ty không quản lý hiệu quả nhiều chức năng phát sinh đột ngột của mình. Ông khuyên nhà đầu tư đừng nên đưa tiền vào những phi vụ mua bán “dở hơi” như vậy.

- Những công ty trung gian - không phải là nhà sản xuất, dịch vụ hay trực tiếp phân phối sản phẩm - và phụ thuộc vào một vài khách hàng chính. Khi một hai khách hàng không tiếp tục hợp tác thì tình hình kinh doanh của công ty sẽ trở nên rất tệ.

- Những công ty có tên quá đẹp, quá hấp dẫn thị trường. Peter Lynch khuyên chúng ta tìm kiếm những cổ phiếu có tên bình thường, thậm chí xấu, những cổ phiếu có giá trị mà không bị để ý.

(Theo TBKTSG)

>> 24 nguyên tắc đầu tư của Peter Lynch

>> Lời khuyên của 10 nhà đầu tư vĩ đại

15 đức tính của một nhà đầu tư thành công

Bạn đã bao giờ ước mình trở thành nhà đầu tư thiên tài như Warren Buffett, Peter Lynch hay George Soros? Điều gì họ đã làm để có được thành công? Dưới đây là những điều cần thực hiện.

1. Ham học hỏi

Các nhà đầu tư thành công thường học hỏi không ngừng. Họ dành nhiều thời gian để nghiên cứu hơn các nhà đầu tư bình thường. Họ biết rằng kiến thức của mình sẽ không bao giờ là đủ, và do vậy luôn giữ đầu óc thông thoáng để có thể học bất kỳ lúc nào. Họ năng đọc sách, báo, tạp chí và tham gia các buổi hội thảo để tự hoàn thiện chính mình. 

2. Luôn chuẩn bị kế hoạch rút lui

Các nhà đầu tư thành công biết rằng việc đầu tư luôn có hai mặt. Tương lai là không thể đoán được và vì vậy họ luôn chuẩn bị trước cho nó. Nhà đầu tư bình thường luôn cố gắng đoán kết quả đầu tư. Nhưng nhà đầu tư thông minh thì làm điều ngược lại, họ chuẩn bị cho cả trường hợp tốt đẹp nhất và tồi tệ nhất. 

Đó là lý do tại sao các nhà đầu tư thành công luôn kiếm được tiền khi thị trường đi lên và thậm chí còn kiếm được nhiều hơn khi thị trường đi xuống. Vì vậy, nếu bạn muốn thành công, hãy chuẩn bị kế hoạch rút lui trước khi đầu tư vào bất cứ thứ gì.

3. Kiên nhẫn

Các nhà đầu tư tài ba rất kiên nhẫn. Một khi đã tính toán về vụ đầu tư nào đó, họ luôn sẵn sàng chờ đợi để chắc chắn rằng kế hoạch đó sẽ thành sự thực. Warren Buffet nói: “Tôi chưa bao giờ có ý định kiếm tiền từ thị trường chứng khoán. Tôi chỉ mua vì suy nghĩ rằng họ sẽ đóng cửa thị trường ngay ngày mai và phải đến 5 năm sau mới mở lại”.

4. Kiểm soát cảm xúc tốt

Các nhà đầu tư thực thụ đều biết rằng thị trường lên và xuống chủ yếu do hai yếu tố tình cảm là sự sợ hãi và lòng tham. Các nhà đầu tư bình thường đầu tư dựa vào cảm giác. Nhưng những người thành công thì luôn biết cách kiểm soát tốt cảm xúc của mình. Họ không cho phép những lời nói của các chuyên gia hay nhà tư vấn tài chính ảnh hưởng đến sự lựa chọn và phương pháp đầu tư của họ.

Các nhà đầu tư thành công thường có phản ứng trung lập dù họ được hay mất. Họ không từ bỏ chiến lược đầu tư của mình chỉ vì một vài thất bại và cũng không quá tự tin khi là người chiến thắng. Dù thị trường có như thế nào, thì họ cũng luôn nghĩ cơ hội thắng thua là 50-50. 

5. Có chiến lược đầu tư rõ ràng

Mỗi nhà đầu tư đều phải phát triển một chiến lược đầu tư rõ ràng để gắn chặt với nó. Một vài người thành công với chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư. Còn một số khác như Warren Buffet lại chỉ thích đầu tư tập trung vào một số ít cổ phiếu. Ông nói: “Đa dạng hóa là cách để chống lại việc mình không biết. Nhưng nó chẳng có mấy ý nghĩa đối với những người biết rõ là họ đang làm gì”.

J. Paul Getty - một nhà đầu tư tài ba khác, cho rằng: “Hãy mua khi tất cả mọi người đều đang bán và hãy bán khi tất cả mọi người đang mua. Đây không đơn thuần chỉ là một khẩu hiệu dễ nhớ, mà nó còn rất cần thiết cho việc đầu tư thành công”.

6. Tập trung cao độ

Andrew Carnegie nói: “Những người thành công là những người chọn cho mình một con đường và gắn chặt lấy nó”.

Các nhà đầu tư thành công thường chỉ tập trung vào một phương tiện đầu tư. Họ chỉ đầu tư một lần vào một thời điểm. Ví dụ, Warren Buffet tập trung vào cổ phiếu, Jim Rogers thích các hợp đồng tương lai và Donal Trump thì ưa chuộng bất động sản.

7. Biết tận dụng các xu thế thị trường

Một đặc điểm khác của các nhà đầu tư thành công là họ luôn biết lấy các xu thế thị trường để làm lợi cho mình. Một nhà đầu tư bình thường sẽ hoảng loạn khi thị trường biến động, nhưng một nhà đầu tư chuyên nghiệp lại rất nóng lòng chờ đón điều đó. Đơn giản vì họ có thể kiếm tiền từ việc này.

Warren Buffet nói: “Hãy coi những sự biến động của thị trường là bạn chứ đừng coi là thù. Hãy kiếm lời từ những hành động điên rồ chứ đừng tham gia vào nó”.

8. Luôn luôn vững tin

Henry Ford nói: “Khi mọi thứ dường như đang quay lưng với bạn, thì hãy luôn nhớ rằng máy bay cất cánh được khi bay ngược chiều chứ không phải thuận chiều gió”.

Vì vậy, hãy luôn trung thành với chiến lược đầu tư của mình kể cả khi bạn được hay mất. Các nhà đầu tư bình thường thiếu sự kiên định, và do vậy họ mãi mãi chỉ là những người bình thường mà thôi. Họ nhảy hết chiến lược nọ đến chiến lược kia và chỉ chăm chăm tìm kiếm các bí quyết mới.

9. Chấp nhận rủi ro

Warren Buffet nói: “Rủi ro chỉ đến khi bạn không biết mình đang làm gì”.

Đầu tư vốn đã là một sự rủi ro, nhưng nó sẽ càng rủi ro hơn nếu bạn không biết mình đang làm gì. Với các nhà đầu tư chuyên nghiệp, cơ hội thắng thua luôn là 50 – 50. Nhưng sự khác biệt lớn giữa các nhà đầu tư chuyên nghiệp và nhà đầu tư thông thường là những người chuyên nghiệp luôn đầu tư với sự hỗ trợ của cả một hệ thống quản trị rủi ro mạnh mẽ.

10. Có kỉ luật

Nhà đầu tư thành công rất hà khắc với bản thân khi đầu tư. Bên cạnh các nguyên tắc đầu tư, họ cũng tự đặt ra cho mình những chuẩn mực rất khắt khe. Họ biết rằng mình sẽ phải tuân theo rất nhiều nguyên tắc để có thể kiên trì với chiến lược đầu tư của mình mà không bị dao động bởi lời nói của các chuyên gia.

Warren Buffet nói: “Hai nguyên tắc đầu tư của tôi là: Nguyên tắc số một – không bao giờ để mất tiền. Nguyên tắc hai – không bao giờ được quên nguyên tắc một”.

11. Biết cách tận dụng các đòn bẩy

Điểm khác biệt giữa một nhà đầu tư thành công và một nhà đầu tư thông thường là đầu tư bằng tiền của người khác. Dùng tiền của người khác để đầu tư cũng là một dạng đòn bẩy. Trong cuốn sách “Cha giàu - Cha nghèo” có câu: “Từ quan trọng nhất trong đầu tư là ‘dòng tiền’, và từ quan trọng thứ hai là ‘đòn bẩy’”.

Nhưng đây không phải là dạng đòn bẩy duy nhất mà các nhà đầu tư có thể tận dụng. Đó cũng có thể là đội ngũ chuyên gia của bạn, kinh nghiệm đầu tư hay thông tin nội bộ mà bạn có được.

J. Paul Getty nói: “Nếu bạn nợ ngân hàng 100 USD, đó là vấn đề của bạn. Nhưng nếu bạn nợ ngân hàng 100 triệu USD, thì đó lại là vấn đề của ngân hàng”.

12. Nhanh chóng rút kinh nghiệm từ thất bại

Khi nói về kinh nghiệm, các nhà đầu tư chỉ nói về những lần thử nghiệm, thất bại, các bài học và sự thành công. Bạn sẽ không thể trở thành một nhà đầu tư tài ba nếu chưa từng mắc sai lầm.

Những người thành công không bao giờ nản chí vì thất bại bởi họ hiểu rằng đó là một giai đoạn trong quá trình trở thành nhà đầu tư chuyên nghiệp. Những người bình thường coi việc mắc lỗi là tệ hại, nhưng những người thành công lại cho rằng đó là cơ hội để học được những điều mới mẻ.

13. Có một đội ngũ cố vấn chuyên nghiệp

Nếu quan sát các nhà đầu tư thành công, bạn sẽ thấy rằng họ luôn có một đội ngũ cố vấn chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư thông thường luôn đơn độc chiến đấu trên thị trường, trong khi các nhà đầu tư chuyên nghiệp luôn có cả một hội đồng hậu thuẫn.

Họ có cả một mạng lưới bạn bè là những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Họ chia sẻ lời khuyên và cùng nhau suy nghĩ. Vậy nếu bạn cũng muốn thành công như họ, thì hãy bắt đầu tìm kiếm bạn bè của mình ngay từ bây giờ.

14. Có một nền tảng tài chính vững mạnh

Ajaero Tony Martins nói: “Trí thông minh kinh doanh không hề được tạo ra trong trường học, mà bạn nhặt được nó ở trên đường. Trong trường học, bạn được dạy làm thế nào để quản lý tiền của người khác. Và ở trên đường, bạn được dạy làm thế nào để kiếm tiền”.

Do vậy, bạn chỉ thành công khi đứng ở trên đường. Các nhà đầu tư thành công thường có một nền tảng tài chính rất vững chắc, và nền tảng đó được hình thành ở trên đường. Họ bồi đắp cho cái nền tảng đó bằng cách tham gia các buổi hội thảo, đọc sách báo, tạp chí, học từ người khác hay nghe băng. Và sau đó họ đi ra ngoài để tự tìm lấy những kinh nghiệm cho mình.

15. Luôn nhiệt tình với trò chơi đầu tư

Một tác giả nổi tiếng đã từng nói: “Nếu bạn có ý định tham gia một trò chơi, hãy chọn cho mình một trò mà bạn có thể chơi suốt cuộc đời và gắn chặt lấy nó”.

Nếu bạn nhìn vào những nhà đầu tư thông thường, họ luôn nghĩ đến việc họ đang kiếm được bao nhiêu tiền. Nhưng những nhà đầu tư thành đạt không vội hài lòng với những gì mình có, mà luôn cố gắng đạt lợi nhuận tối đa.

J. Paul Getty nói: “Sự giàu có chính là phần thưởng của trò chơi kiếm tiền, và nếu bạn chiến thắng, tiền sẽ là của bạn”.

Hà Thu (theo Investorguide)/Vnexpress

>> 10 nhà đầu tư tài chính xuất sắc mọi thời đại