Warren Buffett: Nếu đầu tư theo cách này, bạn "sẽ chẳng bao giờ bỏ lỡ cơ hội"

Khi vị CEO của Berkshire Hathaway quyết định đầu tư, ông chỉ tập trung vào một điều duy nhất đó là: thông tin chính xác. 

Năm 2008, Warren Buffett đã nói với các cổ đông rằng: "Bạn phải ‘chơi đến cùng’ trong mọi hoàn cảnh. Nhưng nếu bạn có khả năng làm điều đó, đồng thời đã có được những thông tin của riêng mình thì hãy để thị trường phục vụ chứ không phải để thị trường dẫn dắt bạn. Như vậy, bạn sẽ không thể thất bại."

Buffett cho biết: "Đi ngược xu thế hay đi theo xu thế cũng không mang lại nhiều lợi ích. Thay vào đó, nhà tiên tri xứ Omaha gợi ý nên tiếp cận một cách thực dụng để quyết định đầu tư. Đầu tiên, tập trung nắm bắt tất cả thông tin mà bạn có. Sau đó, hãy tìm cách phân tích chúng nhằm sàng lọc thông tin bạn cần để đưa ra quyết định.

Hãy tập trung vào các "biến số" mà bạn có theo sự sắp xếp của riêng mình. Một khi đã giới hạn lượng thông tin, "sau đó quyết định xem bạn có thông tin đủ giá trị, so sánh với giá cả và tất cả những yếu tố khác, thì đây là lúc để bạn hành động." Buffett giải thích.

Dù thế nào thì việc bạn chọn đầu tư vào một cái gì đó nên dựa trên sự tìm hiểu và nghiên cứu từ chính mình, chứ không phải làm theo cách bạn phản ứng với những gì người khác đang nói và làm. Như Buffett đã nói về việc này, "những việc người khác đang làm không có ý nghĩa gì cả."

Đó là lý do tại sao Buffett lại gợi ý rằng việc đầu tư lâu dài vào những công ty thực sự bền vững thay vì cứ cố gắng điều chỉnh theo thị trường hoặc hành động theo cảm tính, chỉ nên tập trung vào những thông tin chính xác.

Trong một cuộc phỏng vấn với CNBC từ năm 2016, ông nói: "Đừng theo dõi thị trường quá sát sao. Nếu người khác đang cố gắng mua và bán cổ phiếu và lo lắng khi giá cổ phiếu đi xuống, nghĩ rằng họ nên bán khi thị trường đi lên thì chắc chắn họ sẽ không đạt được kết quả như mong đợi."

Nhà tỷ phú Ray Dalio cũng đồng tình với quan điểm này, ông nói, dù việc bán ra khi thị trường bắt đầu giảm là điều bạn muốn làm, nhưng bị sự sợ hãi "khuất phục" không phải là chiến lược vững chắc.

"Bạn hành động đúng bởi thông tin chính xác và lập luận của bạn là đúng", Buffett nói với các cổ đông. "Vì vậy, tất cả những gì bạn nên làm là cố gắng đảm bảo rằng những thông tin đó là chính xác. Và việc này cũng không quá khó khăn khi internet phát triển như hiện nay."

Ngay cả khi thị trường đang bị xáo trộn, việc này rất hữu ích để không bị xao nhãng bởi các nhà đầu tư khác và tập trung vào những thông tin mà chính bạn có được.

>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc
 
Theo Trí thức trẻ/CNBC

Vì sao Warren Buffett không tin các nhà kinh tế?

Huyền thoại đầu tư Warren Buffett cho rằng các nhà kinh tế không giúp tăng thêm giá trị cho giới đầu tư. Đâu là lý do khiến ông nghĩ như trên?

Trong một video phỏng vấn năm 2016 thuộc kho lưu trữ Warren Buffett Archive của Warren Buffett, nhà đầu tư tỉ phú giải thích lý do vì sao ông không tin cậy vào dự báo về thị trường tài chính của các nhà kinh tế.

“Thẳng thắn mà nói, tôi không chú ý đến những gì các nhà kinh tế nói. Vâng, hãy nghĩ về điều này. Bạn có những nhà kinh tế với chỉ số thông minh 160, dành cả đời để nghiên cứu kinh tế, nhưng liệu bạn có thể kể tên một nhà kinh tế cực kỳ giàu có, kiếm tiền từ chứng khoán hay không? Không”, ông Buffett nói.

Nhà sáng lập hãng đầu tư Berkshire Hathaway dẫn ví dụ của nhà kinh tế John Maynard Keynes, người từng đi qua nhiều thời đoạn thua lỗ nặng vì giao dịch tiền tệ trong thập niên 1920, 1930, vấp ngã khi đầu cơ cổ phiếu.

Ông Buffett cho hay ông Keynes sử dụng các dự báo cao cấp về kinh tế, chẳng hạn như dự báo chu kỳ tín dụng. Song khi Keynes chuyển sang triết lý giá trị, tập trung vào việc sở hữu vài cổ phiếu của các hãng hoạt động tốt trong dài hạn, hiệu suất đầu tư của ông cải thiện.

Ông Buffett nói: “Nếu bạn nhìn vào lịch sử các nhà kinh tế, họ không kiếm nhiều tiền nhờ mua và bán cổ phiếu, nhưng những người mua và bán cổ phiếu nghe họ. Tôi có một chút không hiểu thực tế này”. 

Xem thêm: >> Warren Buffett: Lãi suất là yếu tố quan trọng nhất để xác định giá trị cổ phiếu

  Thanh Niên

Cả Bill Gates, Warren Buffett và Richard Branson đều đồng ý rằng: Khi định nghĩa thành công là hạnh phúc, tiền bạc sẽ tự tìm đến với bạn

Nhiều người đo lường sự thành công bằng những thành tích và số tiền họ kiếm được. Nhưng theo những người thành đạt và giàu có nhất thế giới, hạnh phúc mới là thước đo của thành công. 

Bill Gates, Warren Buffett và Richard Branson là 3 trong số những người giàu nhất thế giới hiện nay. Họ từng là tỷ phú hàng đầu thế giới nhiều lần, Bill Gates còn là tỷ phú giàu nhất thế giới đầu tiên. Tuy nhiên, theo 3 doanh nhân hàng đầu này, thành công không phải số tài sản bạn sở hữu mà là những điều bạn làm được để cảm thấy hạnh phúc và khiến những người xung quanh hạnh phúc.

Trong chủ đề Ask me Anything trên trang mạng xã hội Reddit, Bill Gates đã được hỏi rằng, ý nghĩa thực sự của thành công là gì. Ông trả lời bằng một câu nói của người bạn thân: "Warren Buffett luôn luôn nói rằng thành công được đo lường bằng việc liệu rằng những người bên cạnh bạn có hạnh phúc và yêu thương bạn không".

Đối với Bill Gates, yếu tố thứ 2 của thành công là làm việc: "Thật tuyệt khi bạn cảm thấy mình làm ra điều khác biệt, phát minh ra điều gì đó hoặc nuôi lớn một đứa trẻ, giúp đỡ người khác". Ông chủ của Microsoft nói rằng, công việc của ông trong suốt thời kỳ cách mạng phần mềm là điều lớn nhất mà ông từng làm. 

Là một trong thành viên của nhóm The Giving Pledge (những người cam kết cống hiến ít nhất 1 nửa tài sản cho cộng đồng) và đứng đầu Quỹ Melinda & Gates Foundation, ông cũng rất tích cực trong các hoạt động từ thiện. Buffett là thành viên sáng lập của nhóm The Giving Pledge và đã quyên góp rất nhiều tài sản vào quỹ từ thiện của vợ chồng Bill Gates.

Richard Branson cũng cho rằng, mức độ thành công là hạnh phúc ông đạt được trong cuộc sống. "Rất nhiều người đo lường sự thành công của họ bằng số tài sản họ tạo ra hoặc những người mà họ kết giao. Theo tôi thành công thực sự nên được đo lường bằng mức độ hạnh phúc của bạn", ông chủ của tập đoàn Virgin viết trong một bài chia sẻ trên LinkedIn.

Branson cũng nhấn mạnh rằng, nếu bạn tập trung theo đuổi hạnh phúc, tiền bạc sẽ theo đuổi bạn. "Dùng tiền làm thước đo thành công của các doanh nhân là một sai lầm phổ biến. Tiền không phải và không nên là thước đo của thành công. Tôi không bao giờ nghĩ rằng mình làm kinh doanh chỉ để kiếm tiền.

Mỗi sản phẩm và dịch vụ của Virgin đều nhằm mục đích đem lại một sự khác biệt tích cực cho cuộc sống của con người. Bằng cách quan tâm đến hạnh phúc của khách hàng, chúng tôi có thể xây dựng thành công một chuỗi các công ty lớn mạnh. Thực tế đơn giản là: Nếu bạn làm việc tốt và hạnh phúc, tiền bạc sẽ tự tìm tới với bạn thôi".

>> Quẳng gánh lo đi và vui sống theo phong cách Warren Buffett
 Theo Trí thức trẻ/CNBC

Bài học để đời của Warren Buffett dành cho sinh viên: Đừng vay nợ như… Donald Trump

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã lên tiếng cảnh báo các học trò về nguy cơ sử dụng nợ và đòn bẩy, đồng thời sử dụng Donald Trump như là một tình huống nghiên cứu khá tiêu cực.

 

>> 5 thói quen của tỷ phú Warren Buffett sẽ khiến bạn phải giật mình khi nhìn lại thói quen chi tiêu của bản thân

Trong suốt phiên hỏi đáp hồi năm 1991, ông Buffett được một sinh viên Notre Dame về các vấn đề kinh doanh của Donald Trump. Được biết, Casino Atlantic City Taj Mahal của ông Trump đã nộp đơn bảo vệ phá sản ngay trong năm 1992. 

“Ông Donald Trump đã sai ở đâu? Vấn đề lớn đối với Donald Trump là ông không bao giờ đi đúng hướng. Về cơ bản, ông đã trả hơi quá tay cho các bất động sản, nhưng ông buộc mọi người cho ông ấy vay tiền. Donald Trump rất tuyệt vời ở khoản vay tiền. Nếu bạn xem tài sản và những gì ông ấy đã trả để có chúng, và ông đã phải vay bao nhiêu để mua chúng, thì chắc cũng chẳng có vốn thực sự nào ở đó cả”, ông Buffett cho hay.

“Tôi đã từng thấy rất nhiều người thất bại bởi rượu và đòn bẩy – chịu áp lực từ việc vay nợ. Donald Trump thất bại vì đòn bẩy đó. Ông ấy chỉ đơn thuần là say mê với khoản tiền ông có thể vay mượn, nhưng ông ấy lại không hề suy nghĩ đủ về khoản tiền ông ấy phải trả nợ”, Nhà tiên trí xứ sở Omaha cho hay.

Những nhà đầu tư hâm mộ phương pháp đầu tư giá trị đang nhiệt tình bàn luận về phương pháp đầu tư và cả kiến thức của Warren Buffett khi cuộc họp thường niên của Berkshire Hathaway đang tới gần, dự kiến diễn ra vào đầu tháng 5/2018. Cuộc thảo luận về các nhận định của ông Buffett về đòn bẩy và Donald Trump trong năm 1991 đã thu hút sự chú ý của giới truyền thông trong ngày thứ Tư (12/04) khi Donald Trump là cụm từ khá hot trong thời gian gần đây. 

Ngoài ra, ông Buffett nói với các sinh viên rằng hãy sử dụng cuộc đời của chính ông như là một mô hình để đo lường mức độ thành công trong kinh doanh và đầu tư mà không cần sử dụng quá nhiều nợ.

“Bạn thực sự chẳng cần tới đòn bẩy quá nhiều trong thế giới này. Nếu thông minh thì bạn sẽ kiếm được cả đống tiền mà chẳng cần tới vay mượn làm gì”, ông cho hay. “Tôi chưa bao giờ vay quá nhiều tiền trong cuộc đời mình. Chưa từng. Và cũng sẽ không bao giờ. Tôi không quan tâm tới nó”. 

Lời khuyên đáng giá của nhà đầu tư huyền thoại này về đòn bẩy vẫn chưa hề thay đổi trong nhiều năm qua.

Ông Buffett lặp lại lời cảnh báo của mình và nói với nhà đầu tư không nên sử dụng nợ để mua cổ phiếu trong lá thư gửi tới các cổ đông Berkshire Hathaway năm 2017 và trong một cuộc phỏng vấn với CNBC trong vài ngày sau đó. 

“Theo quan điểm của tôi, thật điên rồ khi vay tiền để mua cổ phiếu”, ông nói với hãng tin CNBC. “Thật điên rồ khi mạo hiểm những gì bạn có để đổi lấy một thứ gì bạn không thực sự cần… Bạn sẽ không hạnh phúc hơn khi tăng gấp đôi tài sản của mình đâu”.

Trước đây, Warren Buffett cũng đưa ra một bảng dữ liệu về 4 đợt giảm giá mạnh của cổ phiếu Berkshire Hathaway.

“Bảng dữ liệu trên cung cấp lập luận đanh thép nhất mà tôi có thể sử dụng để phản bác việc vay mượn tiền để mua chứng khoán. Chỉ đơn giản là trong ngắn hạn bạn không thể biết giá cổ phiếu có thể giảm tới mức nào”, ông Buffett cho hay. “Ngay cả khi khoản vay của bạn khá nhỏ và các vị thế cổ phiếu của bạn cũng không bị tác động ngay lập tức khi thị trường lao dốc thì tâm lý của bạn cũng có thể trở nên hoảng loạn bởi những tiêu đề đáng sợ trên các tờ báo cũng như những nhận định tiêu cực. Và khi tâm trí không ổn định thì bạn sẽ khó mà đưa ra những quyết định hợp lý”.

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình

Vietstock/CNBC

Warren Buffett đã học như thế nào để thành công?

Warren Buffett thấu hiểu việc kinh doanh và đầu tư một cách tường tận. Nhưng tất cả những gì ông cần phải biết không phải do ông đã học chúng trong khoảng thời gian ở đại học – và chắc chắn ông không nghĩ rằng trường học là con đường duy nhất để phát triển và mài giũa kỹ năng của bạn. 

Vào năm 2012, Buffett đã nói với các sinh viên của Trường Kinh doanh Ivey tại Đại học Western rằng: “Tôi không nghĩ trường đại học là dành cho tất cả mọi người”. “Sự giáo dục tốt nhất mà bạn có thể đạt được là đầu tư cho bản thân. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là phải luôn học cao đẳng hay đại học”.

Trong một đoạn clip được tìm thấy, trong đó đang quay chương trình Warren Buffett Archive của đài CNBC, một khán giả thành viên tại cuộc họp đại hội đồng cổ đông thường niên của Berkshire Hathaway năm 1995 có hỏi Buffett và cộng sự của ông là Charlie Munger rằng họ có bao giờ xem xét đến việc thành lập trường đào tạo kinh doanh của riêng họ để truyền tải kiến thức cho các thế hệ tương lai hay không. Hai người họ đã chế giễu ý tưởng này.

Munger nói rằng: “Thông thường mà nói, tôi nghĩ chúng ta luôn chọn được một nhóm những người thông thái sau khi sàng lọc qua hàng triệu người”. “Nhưng tôi không nghĩ ai đó đã phát minh ra cách dạy để mọi người trở nên thông thái.” 

Còn Buffett cho rằng cha mẹ và người thầy của ông - Benjamin Graham là những người có ảnh hưởng lớn đến sự thành công của ông. Ông nói: “Tôi nghĩ bạn có thể học được nhiều từ những người khác”. “Thực tế, tôi nghĩ, nếu như bạn học hỏi người khác một cách thích đáng, bạn không cần phải có thêm ý tưởng mới nào nữa hay nỗ lực cho ý tưởng của riêng mình. Bạn chỉ cần áp dụng điều tốt nhất từ những gì bạn biết.”

Tuy nhiên, nhà hiền triết xứ Omaha cũng cung cấp một vài sáng kiến về cách ông học tập như thế nào. Đây là hai trong số những phương pháp hàng đầu đó. 

Ông đọc

Ông nói: “Tôi chủ yếu là tự mình học bằng cách đọc”, đặc biệt đề cập đến Graham - người viết cuốn “Nhà đầu tư thông minh”, và Philip Fisher - tác giả của cuốn “Cổ phiếu thường và lợi nhuận phi thường”, như hai trong số các tác phẩm yêu thích của ông. 

Buffett ước tính rằng ông dành từ 5 – 6 giờ mỗi ngày để nghiền ngẫm sách và báo.

Để thành công tối đa, ông đề nghị mọi người dành nhiều thời gian trong ngày cho việc đọc. Theo như tin đưa, Buffett đã có lần, tay chỉ về một chồng các báo cáo và văn bản, mà nói với các sinh viên rằng: “Đọc 500 trang như thế mỗi ngày”. “Đó là cách mà kiến thức vận hành. Nó sẽ tích lũy qua thời gian, như lãi suất kép vậy. Tất cả các bạn đều có thể làm được, nhưng tôi cam đoan không nhiều người trong số các bạn sẽ làm đâu.” 

Ông học từ những người thành công

Buffet nói rằng những trường đào tạo kinh doanh nên học hỏi những tấm gương thành công trong thực tế, đơn cử như Rose Blumkin – nhà sáng lập của Nebraska Furniture Mart ở Omaha. Ông giải thích với khán giả rằng bà B, cách mà ông gọi bà ấy, đã khởi nghiệp cửa hàng của bà với 500 USD vào năm 1937, và cả cuộc đời bà chưa có được một ngày đi học. 

Buffet chia sẻ: “Có cái gì để học từ việc nhìn thấy người ta tạo ra một sự thành công không tưởng như thế trong một ngành kinh doanh đầy cạnh tranh?”. “Bà ấy đã không phát minh ra thứ gì mà cả thế giới chưa từng thấy qua. Bà ấy đã không có bất kỳ mẫu bất động sản nào để bảo vệ bà ấy khỏi sự cạnh tranh. Tuy vậy, bà ấy đã đạt được điều mà hầu như không phải ai cũng có thể đạt được.”

Ở lớp học, thực sự không có dạy để hiểu được điều gì giúp cho những doanh nghiệp như thế này hưng thịnh. Buffet nói: “Nếu bạn đi tới bất kỳ đâu trong số 20 trường đào tạo kinh doanh hàng đầu, bạn biết đấy, không có lấy một trang giấy nào chỉ cho mọi người biết thành công vượt bậc là cái gì.” 

Ông công nhận rằng: “Ắt hẳn có chút nản chí đối với một giáo sư chuyên ngành quản lý ở một trường đào tạo kinh doanh hàng đầu nào đó, vốn đã nỗ lực để đạt được những bằng cấp và mọi thứ, lại nghĩ đến việc ông ấy phải đi đến và lượn quanh Furniture Mart và học hỏi từ người phụ nữ đang ngồi trong một chiếc xe điện ở sân golf.”

Tuy nhiên, ông nói: “Họ đã tốt hơn nếu họ làm điều đó.” 

Xem thêm: >> 3 'người thầy' ảnh hưởng lớn tới sự thành công của Warren Buffett, người vợ đầu tiên đã dạy ông nhiều nhất về đầu tư

Vietstock/CNBC

Warren Buffett: Lãi suất là yếu tố quan trọng nhất để xác định giá trị cổ phiếu

Trong bối cảnh lợi suất trái phiếu leo lên mức cao nhất trong nhiều năm, nhà đầu tư có thể nhớ lại những nhận định của nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett về tầm quan trọng của lãi suất trong việc định giá khoản đầu tư.

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett

Trong một buổi phỏng vấn hồi năm 2017, ông Warren Buffett có lý giải tại sao lãi suất lại quá quan trọng với nhà đầu tư chứng khoán.

“Yếu tố quan trọng nhất để đánh giá khoản đầu tư theo thời gian rõ ràng là lãi suất”, ông Buffett cho biết trong năm 2017. “Nếu lãi suất sắp rơi xuống mức thấp… thì nó sẽ khiến dòng thu nhập từ khoản đầu tư trở nên đáng giá hơn. ‘Ông ba bị’ luôn luôn là lợi suất của trái phiếu Chính phủ Mỹ”. 

Hôm thứ Năm (17/05), lợi suất trái phiếu Chính phủ Mỹ kỳ hạn 10 năm đã tăng lên mức 3.12%, cao nhất kể từ năm 2011.

Nhà Tiên tri Xứ sở Omaha lý giải rằng khi lãi suất tăng lên mức cao như hồi đầu thập niên 80, nó khiến cổ phiếu có hệ số P/E cao hơn trở nên kém hấp dẫn đối với nhà đầu tư. 

“Khi chúng ta chứng kiến lãi suất ngắn hạn ở mức 15% trong năm 1982, thật ngu ngốc khi phải mua cổ phiếu có hệ số P/E là 20 lần”, ông Warren Buffett cho hay.

Nhiều nhà đầu tư sử dụng lợi suất trái phiếu Chính phủ Mỹ là lãi suất chiết khấu phi rủi ro trong mô hình tài chính để định giá khoản đầu tư cổ phiếu.

Kết thúc phiên giao dịch ngày thứ Năm, chỉ số Dow Jones lùi 54.95 điểm (tương đương 0.22%) xuống 24,713.98 điểm, chỉ số S&P 500 hạ 2.33 điểm (tương đương 0.09%) xuống 2,720.13 điểm và chỉ số Nasdaq Composite mất 15.82 điểm (tương đương 0.21%) còn 7,382.47 điểm.

>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

 

Vietstock/CNBC

Lý do Warren Buffett không bao giờ mua cổ phiếu Microsoft

Mối quan hệ thân thiết với Bill Gates là một trong những nguyên nhân khiến huyền thoại đầu tư e ngại đổ tiền vào đây. 

Berkshire Hathaway gần đây rất chuộng cổ phiếu đại gia công nghệ Apple. Vì vậy, trong Đại hội Cổ đông Berkshire Hathaway hôm qua, một nhà đầu tư đã hỏi Chủ tịch kiêm CEO – Warren Buffett về lý do ông chưa bao giờ đầu tư vào Microsoft.

“Nếu là những ngày đầu, câu trả lời là sự ngớ ngẩn”, ông cho biết. Trước đây, Buffett nổi tiếng vì né các hãng công nghệ, do ông không am hiểu lĩnh vực này.

 

Warren Buffett và Bill Gates đã là bạn bè gần 30 năm qua. Ảnh: Gates Notes

 

Còn hiện tại, Buffett từ chối tham gia vì mối quan hệ thân thiết với đồng sáng lập Microsoft – Bill Gates. Tình bạn của hai tỷ phú đã kéo dài gần 30 năm, và Gates hiện vẫn nằm trong HĐQT đại gia phần mềm này,

Buffett cho rằng nếu Berkshire chuẩn bị mua cổ phiếu Microsoft, và Microsoft sau đó lại sắp ra thông báo lớn khiến giá cổ phiếu tăng vọt, người ta có thể nghi ngờ có giao dịch nội gián. “Tôi luôn tránh xa những chuyện như vậy”, ông nói.

Nhà đầu tư cũng thắc mắc lý do ông không đổ tiền vào Amazon hay Alphabet (công ty mẹ Google), vì hai công ty này cũng có những đặc điểm được Buffett ưa chuộng – thương hiệu mạnh và gặp ít cạnh tranh.

“Thực ra tôi đã theo dõi Amazon từ ngày đầu. Và tôi cho rằng những gì Jeff Bezos làm gần như là điều kỳ diệu vậy. Vấn đề là nếu tôi nghĩ thứ gì đó là điều kỳ diệu, tôi sẽ không đặt cược vào nó”, ông giải thích.

Còn với Alphabet, Buffett cho biết ông đã “phạm sai lầm”. Ông đã không thể kết luận được với mức giá hiện tại, “triển vọng của họ vượt xa những gì có thể suy đoán từ giá cổ phiếu”.

>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

(VNE/NYT)    

Đế chế kinh doanh khổng lồ của Warren Buffett

Dù vừa báo lỗ lần đầu sau 9 năm, Berkshire Hathaway vẫn là một đế chế sở hữu hàng chục công ty thuộc nhiều lĩnh vực và có danh mục đầu tư lên tới gần 200 tỷ USD.

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình  
>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

(VNE Visual Capitalist)

Warren Buffett ngày càng chuộng Apple

Wall Street có thể nghi ngờ Apple, trước khi công ty này công bố báo cáo tài chính quý I, nhưng huyền thoại đầu tư - Warren Buffett thì không. 

Trong quý I, Berkshire Hathaway - công ty đầu tư của tỷ phú đã mua tới 75 triệu cổ phiếu Apple. Cuối năm ngoái, họ sở hữu 165,3 triệu cổ phiếu này. “Đây là một công ty không thể tin nổi”, Buffett cho biết, “Nhìn Apple mà xem, tôi nghĩ họ phải kiếm được gấp đôi so với công ty lời lãi thứ nhì nước Mỹ ấy”.

 

Huyền thoại đầu tư - Warren Buffett. Ảnh: CNBC

 

Warren Buffett lần đầu mua cổ phiếu Apple vào đầu năm 2016. Khi ấy, Berkshire sở hữu 9,8 triệu cổ phiếu. Kể từ đó, con số này liên tục tăng lên. Buffett còn từng dự báo Apple có thể sẽ đạt mốc vốn hóa 1.000 tỷ USD trước Berkshire Hathaway.

Tiết lộ của Buffett được đưa ra ngay trước thềm Đại hội cổ đông của Berkshire, sẽ diễn ra cuối tuần này. Khoảng 40.000 cổ đông được dự kiến sẽ tới đây. Vào thứ Bảy, họ cũng sẽ công bố báo cáo tài chính quý I.

Apple đã công bố kết quả kinh doanh từ giữa tuần này. Theo đó, doanh thu của hãng đạt 61 tỷ USD, tăng 16% so với cùng kỳ năm ngoái. Lợi nhuận cũng tăng tới 25%, lên 13,8 tỷ USD. Cổ phiếu Apple từ hôm đó đã tăng thêm 6,7%. 

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình  
>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

(VNE/CNBC)

Công ty của Warren Buffett lỗ lần đầu sau 9 năm

Những thay đổi về nguyên tắc kế toán đã khiến Berkshire Hathaway lỗ ròng hơn 1 tỷ USD trong quý I. 

Berkshire Hathaway – công ty đầu tư của tỷ phú Warren Buffett vừa công bố báo cáo tài chính, với khoản lỗ đầu tiên kể từ năm 2009. Theo đó, công ty này lỗ ròng 1,14 tỷ USD quý đầu năm, do quy định yêu cầu Berkshire phải ghi nhận các khoản lỗ dự kiến lên tới 6,2 tỷ USD trong danh mục đầu tư cổ phiếu, bất kể họ có lên kế hoạch bán hay không.

Hai trong số các khoản đầu tư cổ phiếu lớn nhất của Bershire - Wells Fargo & Co và Coca-Cola đều có quý đầu khá chật vật. Cổ phiếu của họ đã giảm lần lượt 13,6% và 5,3%.

 

Người tham gia ngày hội mua sắm trong dịp Đại hội cổ đông của Berkshire Hathaway. Ảnh: Bloomberg

 

Warren Buffett từng cảnh báo việc thay đổi nguyên tắc kế toán sẽ tạo ra một “cơn ác mộng”. Trong thư gửi cổ đông hồi tháng 2, ông cho biết “quy định này sẽ khiến lợi nhuận của chúng tôi biến động rất lớn, bóp méo số liệu của Berkshire và làm sai lệch quan điểm của nhà đầu tư, nhà bình luận”.

Tỷ phú cho rằng lợi nhuận hoạt động là chỉ báo sát sao hơn về hoạt động của công ty, một phần vì danh mục cổ phiếu hơn 170 tỷ USD của Berkshire có thể biến động từng quý. Lợi nhuận hoạt động từ hơn 90 công ty thuộc Berkshire, không tính các khoản lỗ lãi từ đầu tư và phái sinh, đã tăng 49% trong quý I, lên 5,29 tỷ USD.

Báo cáo tài chính của Berkshire được công bố cùng ngày họ tổ chức Đại hội Cổ đông tại Omaha, Nebraska. Khoảng 40.000 cổ đông được dự kiến sẽ tới đây. Buffett (87 tuổi) và Phó chủ tịch - Charlie Munger (94 tuổi) sẽ trả lời các câu hỏi từ cổ đông, phóng viên và giới phân tích trong 5 giờ, thảo luận về mọi vấn đề, từ kinh tế đến mẹo đầu tư.

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình  

>> 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

(Theo VNE/Bloomberg/Reuters)

Warren Buffett: Mua Bitcoin không phải là đầu tư

Với huyền thoại đầu tư người Mỹ, mua Bitcoin chỉ là một dạng đầu cơ vì đồng tiền ảo này không có giá trị nội tại. 

“Nếu mua Bitcoin hay một số đồng tiền ảo khác, bạn không sở hữu thứ mà có thể tạo thêm những thứ khác. Bạn chỉ mong chờ người mua sau trả giá cao hơn. Và bạn chỉ tìm người này khi họ cũng nghĩ rằng ai đó kế tiếp sẽ trả tiền nhiều hơn”, Buffett giải thích. Theo vị tỷ phú này, đây không phải là đầu tư mà chỉ là đầu cơ.

 

Tỷ phú Warren Buffett - CEO Berkshire Hathaway. Ảnh: Fortune.

 

Theo ông, để được coi là một khoản đầu tư, những gì bạn mua phải có một số giá trị của riêng nó. Tuy nhiên, Bitcoin chỉ tăng giá trị bằng các giao dịch mua và bán. Giá trị của nó đến từ những người chi tiền mua.

Nhà thông thái vùng Omaha bảo lưu quan điểm này từ năm 2014 khi trao đổi với CNBC rằng: “Các loại tiền kỹ thuật số cơ bản là ảo ảnh. Tôi nghĩ quan điểm tiền ảo có giá trị nội tại lớn chỉ là trò đùa”.

Nổi tiếng với chiến lược “mua và sở hữu”, nhà sáng lập Berkshire Hathaway hiện sở hữu khối tài sản trị giá 82,8 tỷ USD và đã xây dựng doanh nghiệp của mình có giá trị thật sự.  “Nếu bạn không sẵn sàng nắm giữ một cổ phiếu trong 10 năm, đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút”, Buffett viết trong thư gửi các cổ đông năm 1996.

Hồi đầu năm, Buffett còn dự đoán, gần như chắc chắn các đồng tiền ảo sẽ có kết cục đen tối nhưng ông chưa rõ khi nào nó sẽ đến và xảy ra thế nào. Đáp lại, những người đam mê tiền ảo cho rằng, Buffett không hiểu biết về công nghệ blockchain đằng sau những đồng tiền này.

Tuy nhiên, khá giống Buffett. nhiều chuyên gia đầu tư như Jim Cramer, Kevin O'Leary hay Tony Robbins cũng gọi mua tiền ảo là trò chơi đánh bạc, giống như lăn xúc xắc ở Las Vegas.  “Không có gì sai nếu bạn muốn đánh bạc vì có người sẽ đến và trả cho bạn nhiều tiền hơn vào ngày mai. Đây chỉ là một trò chơi, không phải là đầu tư”, Buffett nhấn mạnh.

>> Warrent Buffet - Hãy sống thật giản dị và không ngừng đầu tư cho cuộc đời mình  

VNE/CNBC

Warren Buffett: Giàu gấp đôi cũng không giúp bạn hạnh phúc hơn

Thay vì để cảm giác hạnh phúc bị chi phối bởi số tài sản, tỷ phú cho rằng bạn có thể có nhiều niềm vui hơn trong quá trình làm giàu. 

CEO Berkshire Hathaway - Warren Buffett hiện có khoảng 85 tỷ USD. Ông là một trong các tỷ phú đồng tình với quan điểm có nhiều tiền hơn không phải là chìa khóa mang lại hạnh phúc. Trên thực tế, ông thừa nhận mình thích những ngày có ít tiền hơn nhiều.

“Tôi chẳng buồn khi rời trường với 10.000 USD”, Buffett cho biết trên CNBC, “Khi ấy tôi còn vui là đằng khác”.

 

Warren Buffett trong Đại hội cổ đông Berkshire Hathaway năm ngoái. Ảnh: Reuters

 

Buffett cho biết nhiều người có xu hướng nghĩ rằng có nhiều tiền hơn sẽ hạnh phúc hơn. Ông lấy ví dụ: “Nếu anh có 100.000 USD và không thấy hạnh phúc, rồi nghĩ rằng 1 triệu USD sẽ làm được điều này, chuyện đó sẽ không bao giờ xảy ra đâu”.

Kể cả nếu anh kiếm được một triệu USD, niềm hạnh phúc ấy sẽ biến mất khi anh nhìn quanh và “thấy người có 2 triệu USD”, Buffett cho biết, “Anh sẽ không hạnh phúc hơn nếu tài sản tăng gấp đôi đâu”.

Thay vì để cảm giác hạnh phúc được quyết định bởi việc mình có và không có gì, hay kiếm tiền nhanh ra sao, Buffett cho rằng “bạn có thể có nhiều niềm vui trong quá trình làm giàu”. Năm 2017, ông từng cho biết vẫn sẽ rất hài lòng nếu chỉ kiếm được 100.000 USD một năm. Vì ông đã có khoản đầu tư khiến mình hạnh phúc rồi. Đó là căn nhà ông mua năm 1958 và vẫn đang sống ở đó.

“Nếu có thể chi 100 triệu USD để có một căn nhà khiến mình hạnh phúc hơn, tôi sẽ làm việc đó. Nhưng với tôi, đây là căn nhà hạnh phúc nhất thế giới rồi. Vì nó chứa đầy những kỷ niệm, là nơi mọi người trở về, và có nhiều thứ khác nữa”, Buffett cho biết trên  PBS Newshour.

“Sự thật là tôi có rất nhiều tiền rồi. Chúng có thể giúp tôi mua bất kỳ thứ gì, như du thuyền hay 20 căn nhà chẳng hạn. Nhưng tôi sẽ chẳng hạnh phúc hơn đâu”, tỷ phú kết luận.

Xem thêm: 9 cuốn sách tỷ phú Warren Buffett cho rằng ai cũng nên đọc

 Vnexpress/CNBC

Bí quyết thành công của tỷ phú từng vượt mặt Warren Buffett, 3 lần từ chối Tổng thống Mỹ

Những ông lớn một thời như Yahoo!, Motorola… đều từng phải e dè trước con người tài năng này.

Khi nhậm chức tổng thống Mỹ, ông Donald Trump đã 3 lần mời vị tỷ phú này đảm nhiệm vị trí bộ trưởng bộ tài chính, nhưng kết quả đều bị từ chối. Sau đó, trước sự kiên trì thuyết phục của Donald Trump, ông đã nhận lời làm cố vấn đặc biệt. Tuy nhiên, ông cũng đã tuyên bố từ chức chỉ sau chưa đầy một năm. Người đàn ông này chính là tỷ phú Phố Wall – Carl Icahn.

 Chân dung tỷ phú Phố Wall Carl Icahn

 

Cái tên Carl Icahn là “khách quen” của các bảng xếp hạng tỷ phú trên Forbes. Ông từng lọt top 10 tỷ phú giàu nhất thế giới trong thời kỳ đỉnh cao. Năm 2017, ông xếp thứ 55 thế giới với tổng tài sản 16,6 tỷ USD. Từ năm 1968 đến 2011, tỷ suất hoàn vốn của Carl Icahn luôn vượt mức 31%, trong khi công ty của ông trùm đầu tư Warren Buffett chỉ đạt mức 20%.

Ông từng vượt mặt Warren Buffett trong cuộc đua chứng khoán

 
Carl Icahn từng gia nhập quân ngũ khi còn trẻ. Sau khi xuất ngũ, ông trở thành nhà quản lý cổ phiếu ở Phố Wall. Sau thất bại đầu tiên dẫn đến trắng tay, Carl Icahn quyết tâm bắt đầu lại từ con số 0. Ông tự học kế toán, phân tích chứng khoán… để bổ sung kiến thức chuyên ngành. Năm 30 tuổi, Carl Icahn đã sở hữu một công ty riêng. Thay vì đầu tư vào khoa học công nghệ như số đông lúc bấy giờ, ông lựa chọn các ngành nghề truyền thống và thu về lợi suất trung bình hàng năm 21,6% trong 5 năm.

Khi thị trường chứng khoán nhỏ bé không còn thỏa mãn Carl Icahn, ông bắt đầu tìm ra một cách kiếm tiền khác hiệu quả hơn: mua bán sáp nhập theo kiểu thâu tóm thù địch (hostile takeover). Ông chọn mua những công ty tụt hậu trong quản lý, thiếu sức cạnh tranh rồi cải tạo lại. Tới khi công ty khởi sắc, giá cổ phiếu tăng mạnh, ông sẽ bán cổ phiếu và thu được khoản lợi khổng lồ. Chưa dừng ở đó, ông sẽ tìm cách kiểm soát công ty, ép họ chia tách quyền, thanh lý tài sản, chèn ép các tầng lớp quản lý để tối đa hóa lợi ích thu được, khiến họ phải tuyên bố phá sản. Nhiều ông lớn một thời như Yahoo!, Motorola và Time Warner đều từng bị Carl Icahn “tấn công”.

Những công ty khác nếu không muốn quyền kiểm soát rơi vào tay Carl Icahn thì chỉ có một cách duy nhất: mua lại cổ phiếu với giá cao từ tay Carl Icahn. Đối với CEO của những công ty đã được niêm yết giá, Carl Icahn giống như một “tên cướp” đến bất ngờ, khiến họ phải ngoan ngoãn giao nộp tiền chuộc khổng lồ để giữ ghế. Nếu định nghĩa theo thuật ngữ chuyên ngành thì đây chính là Greenmail – hành động hiện đã bị cấm tại Mỹ.

Hiện nay, Carl Icahn đang quản lý công ty Icahn Enterprises LP (IEP) và giao dịch thông qua doanh nghiệp này. Phạm vi đầu tư của IEP bao gồm xe hơi, năng lượng, thu hồi kim loại, bất động sản.
Khi được hỏi về bí quyết đầu tư thành công, Carl Icahn cho biết: “Quan điểm chung của mọi người thường sai. Nếu bạn đi theo số đông, thành công sẽ rời xa bạn. Vì vậy, những công ty tôi mua đều không nổi bật, không được yêu thích. Đặc biệt nếu sản nghiệp của họ bị “thất sủng” trong mắt đám đông sẽ càng tốt hơn”

>> Đây là 9 nhân vật có ảnh hưởng lớn nhất ở phố Wall

 
 Dân Việt/The Sohhu

Peter Lynch, 25 năm sau nhìn lại: Đừng bao giờ chỉ đầu tư vào những gì bạn biết!

"Tôi chưa bao giờ nói rằng nếu bạn đến trung tâm tâm thương mại và thấy một cốc Starbucks ngon, bạn nên gọi cho môi giới của Fidelity và mua cổ phiếu Starbuck", Lynch nói với tờ Wall Street Journal 25 năm sau khi nghỉ hưu. 

Là một trong những quản lý quỹ thành công nhất từ trước đến nay với những thành tích xuất sắc tại quỹ đầu tư Fidelity Magellan, Peter Lynch cũng là một người thầy chuyên truyền cảm hứng về học thuyết đầu tư giá trị cho nhiều nhà đầu tư trên chứng trường.

Một trong những triết lý đầu tư nổi tiếng nhất của ông là chỉ đầu tư vào những gì bạn đã biết. Tuy nhiên, mới đây, ở tuổi 71, Lynch đã có một chia sẻ sẽ khiến bạn ngạc nhiên đôi chút: "Tôi chưa bao giờ nói rằng nếu bạn đến trung tâm tâm thương mại và thấy một cốc Starbucks ngon, bạn nên gọi cho môi giới của Fidelity và mua cổ phiếu Starbuck", Lynch nói với tờ Wall Street Journal 25 năm sau khi nghỉ hưu.

Dù đã nghỉ hưu nhưng vẫn theo dõi thị trường khá sát sao, Lynch giải thích rõ ràng lời khuyên của mình: nhà đầu tư hãy dùng kiến thức mà mình nắm vững để phân tích, nghiên cứu và nói xem liệu cổ phiếu đó có đáng nắm giữ hay không. Cách tốt nhất là nhìn vào lợi thế cạnh tranh công ty đang có trên thị trường. Ví dụ, một ai đó hiểu rõ ngành công nghiệp ăn uống của Mĩ sẽ biết và có cơ sở đoán trước được sự thành công bùng nổ của các chuỗi Bánh mì Panera hay Chipotle Mexican Grill. "Rõ ràng nếu bạn ở trong ngành thép và tôi thì không, bạn sẽ nhìn thấy các cơ hội trước tôi".

Vậy điều gì đã xảy ra với châm ngôn "Đầu tư vào những gì bạn biết" thông thái đã được phổ cập đến hàng triệu nhà đầu tư trong suốt hàng chục năm qua của ông? Lynch muốn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nghiên cứu cơ bản một cách nghiêm túc. "Mọi người mua cổ phiếu và chẳng biết gì về nó cả. Như vậy thì giống như đánh bạc và không tốt chút nào", ông nói.

Ngay cả những huyền thoại cũng có lầm lỡ trong sự nghiệp. Dù có 13 năm sự nghiệp lẫy lừng, Lynch vẫn có thể nhanh chóng chỉ ra một số sai lầm của mình và muốn mọi người coi đó là bài học kinh nghiệm trên trường chứng khoán. "Đáng lẽ lúc được con gái mua tặng chiếc iPod, tôi nên làm phép tính toán và tính được số tiền lời lãi mà Apple thu về từ bán đi cả đống thiết bị ấy". Ông cũng bỏ lỡ cổ phiếu Starbucks hay Netflix cho dù ông là một người hâm mộ trung thành của truyền hình trực tuyến.

Người bạn cùng thời của Lynch là Warren Buffett hiện giờ cũng vậy, ông không còn đầu tư chỉ vào những gì đã biết nữa, hiện nay Apple đã trở thành một trong những cổ phiếu ưa thích được Berkshire nắm giữ. Warren Buffett chọn mua cổ phiếu Apple vì một số lý do chính như sau: ông cho rằng Apple là một công ty hàng tiêu dùng- không hẳn là công ty công nghệ, Apple sở hữu thương hiệu có giá trị rất lớn (170 tỉ USD), nhiều người dùng thích mẫu mã thiết kế, cách thức sử dụng dễ dàng của iPhone.

Lynch từng là ngôi sao sáng chói trong thế giới các quỹ tương hỗ. Theo Lynch, khi ông điều hành Magellan, cứ 100 người Mỹ lại có 1 người đầu tư vào quỹ này. Mặc dù hiện vẫn đang ở trong ban điều hành Fidelity Investments ở Boston, kể từ khi nghỉ hưu ông dành nhiều tâm trí cho hoạt động từ thiện. Cùng với người vợ quá cố Carolyn (đã mất tháng 10 năm ngoái), ông điều hành 1 quỹ chuyên tài trợ cho các hoạt động giáo dục và y tế.

Nói về thị trường hiện nay, Lynch cũng có đồng quan điểm với Warren Buffett khi cho rằng một trong những điểm khác biệt lớn nhất của thị trường so với năm 1990 là các quỹ ETF. Theo ông, sự trỗi dậy của loại hình này xuất phát từ sự thiếu lòng tin vào các nhà quản lý quỹ. Lynch nói rằng không có cơ sở gì đảm bảo cho việc xa lánh các quỹ tương hỗ là đúng: "Mọi người nói rằng các quản lý quỹ tương hỗ không thể đánh bại thị trường, và điều đó đơn giản chỉ không phải là sự thật đâu." Lời khuyên mà ông dành cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ là" chọn ra những cổ phiếu đơn lẻ là công việc rất khó, kể cả với những nhà đầu tư chuyên nghiệp, vì thế "nếu như bạn không thể hiểu nổi bảng cân đối kế toán, có lẽ là bạn cũng không nên sở hữu nó".

Lynch cho biết tuy đã nghỉ hưu nhưng hiện giờ ông vãn theo dõi rất sát sao thị trường chứng khoán và có các cuộc điện đàm về tình hình tài chính với nhiều công ty, tham vấn các cuộc họp trực tuyến. Ông cảm thấy rất hứng thú khi vẫn được ngồi dõi mắt theo bảng giá và chọn ra những cổ phiếu tốt nhất, coi đó như một thú vui.

Theo Trí thức trẻ/WSJ

Tỷ phú 93 tuổi "chỉ nghỉ hưu thật sự sau khi mất 5 năm" Charlie Munger: "Tôi thành công vì tôi luôn vận động bộ não"

Mặc dù chưa từng tham gia bất cứ khóa học tài chính nào nhưng Charlie Munger – người bạn và cũng là đối tác lâu năm của tỷ phú Warren Buffett lại là một trong những tỷ phú, nhà đầu tư thành công nhất hiện nay. 

Charlie Munger đang là phó chủ tịch tập đoàn Berkshire Hathaway và hiện cũng là một trong những tỷ phú thế giới. Là bạn và đối tác lâu năm của nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett, Charlie Munger cũng là một kẻ nghiện việc. Ông từng tuyên bố rằng sẽ "chỉ về hưu thật sự sau khi mất được 5 năm".

Với quan điểm sống và làm việc khác biệt và ngược đời, Charlie Munger từng được tỷ phú Warren Buffett gọi vui là "quái thú xấu xa". Triết lý về quan điểm sống là nền tảng thành công của Charlie Munger được tác giả David Clark ghi lại trong cuốn sách nổi tiếng The Tao of Charlie Munger:

1. Mong ước giàu nhanh thật sự rất nguy hiểm

Không mấy ngạc nhiên khi tỷ phú Warren Buffett cũng có quan điểm tương tự: “Thật dễ dàng khi làm mọi thứ chậm rãi, nhưng không dễ để trở nên giàu có một cách nhanh chóng”. Khi quyết định đầu tư bạn không nên vội vàng, hãy có chiến lược mua bán trong dài hạn.

2. Hãy cố gắng để trở nên thông minh hơn chính mình của ngày hôm qua

Những người giàu có nhất, thành công nhất thường có xu hướng thoát ra khỏi vùng “an toàn” của chính mình. Họ không bao giờ ngừng học hỏi những thứ mới mẻ.

Và Charlie Munger cũng không phải là ngoại lệ.

David Clark cho biết: “Khi còn làm luật sư, Charlie Munger đã tự thực hiện chế độ tự học cố định 1 giờ mỗi ngày. Ông dành thời gian để học những thứ như đầu tư cổ phiếu và bất động sản”. Ngoài ra David Clark còn chia sẻ: “Ông thường hay nhận xét khi 90 tuổi ông là nhà đầu tư khôn ngoan hơn khi ở tuổi 50, rõ ràng là những kiến thức ông tích lũy được đã phát huy tác dụng”.

3. 3 Quy tắc trong phát triển sự nghiệp

- Đừng bao giờ bán những thứ bạn sẽ không mua cho chính bản thân mình

- Không làm việc cho những người mà bạn không tôn trọng hay ngưỡng mộ

- Chỉ làm việc với người mà bạn cảm thấy yêu quý

4. Hiểu bản thân mình thiếu sót ở đâu quan trọng hơn là tỏ ra thông minh

Nếu bạn hiểu bản thân mình còn yếu ở điểm nào, bạn sẽ bị đánh bật bất cứ lúc nào. Cả Charlie Munger lẫn Warren Buffett đều chỉ đầu tư vào những công ty mà họ hiểu rõ, những công ty nằm trong “vòng tròn hiểu biết” của họ.

Khái niệm “vòng tròn hiểu biết” được Warren Buffett sử dụng lần đầu vào năm 1996 khi viết thư cho các cổ đông: “Các bạn không cần phải là chuyên gia trong mọi công ty. Bạn chỉ cần có khả năng định giá những công ty nằm trong vòng tròn hiểu biết của bạn. 
Vòng tròn của bạn to hay bé không quan trọng bằng việc bạn biết giới hạn của nó ở đâu”.

5. Tôi thích những người dám thừa nhận mình là kẻ ngốc. Tôi biết và tôi sẽ học hỏi từ chính những sai lầm của mình

Charlie Munger không phải là vị tỷ phú duy nhất dám thừa nhận thất bại. Cả Richard Branson và Sara Blakely đều cho rằng để đạt được thành công như bây giờ chính là nhờ họ đã học hỏi từ những sai lầm của quá khứ.

6. Tôi cố gắng tránh xa những người luôn tự tin trả lời những câu hỏi về những vấn đề mà họ chả có chút kiến thức thực tế nào

Charlie Munger luôn tránh "người biết tất cả" và ngược lại ông luôn gần gũi với những người sẵn sàng chấp nhận và học hỏi từ những sai lầm.

7. Tôi chưa bao giờ thành công ở bất cứ vấn đề nào mà tôi không đam mê

Ông nói: “Cho dù bạn có thông minh cỡ nào đi chăng nữa, thì cũng đừng nghĩ mình sẽ dễ dàng gặt hái thành công ở một lĩnh vực mà bạn không hề yêu thích”. Một lần nữa, Warren Buffett cũng đồng quan điểm với ông: “Thành công ở bất cứ lĩnh vực nào cũng có nghĩa bạn đam mê lĩnh vực ấy”.

8. Tôi ăn bất cứ thứ gì tôi muốn ăn. Tôi chưa hề tập bất cứ môn thể thao nào mà tôi không thích. Nếu tôi thành công thì đó là vì tôi luôn luôn vận động não bộ

Ở tuổi 93, vị tỷ phú vẫn rất khỏe mạnh và minh mẫn.

9. Nếu bạn lo lắng về tài chính cho tương lai, hãy hạn chế những nhu cầu không cần thiết. Đó chính là biện pháp phòng hộ hiệu quả nhất

Mặc dù thành công và rất giàu có nhưng tỷ phú Charlie Munger và Warren Buffett vẫn có lối sống rất giản dị và tiết kiệm.

Theo David Clark: “Cả Charlie Munger và Warren Buffett đều ở trong những ngôi nhà của tầng lớp trung lưu và lái những chiếc xe có giá vừa phải trong hầu hết cuộc đời mình”. Lý do ư? Để giảm thiểu chi phí tối đa và họ có thể tích lũy nhiều hơn để đầu tư.

10. Trong suốt cuộc đời mình tôi chưa gặp một ai thông thái mà không dành thời gian đọc sách

Charlie Munger là một người mê đọc sách từ khi còn là một đứa trẻ. Cho tới nay niềm đam mê ấy vẫn chưa tắt và bọn trẻ thì nghĩ: “Ông là một quyển sách với vài cái chân thò ra”

>> "Cánh tay phải" của Warren Buffett chỉ ra cách dễ dàng để kiếm 1 triệu USD trên thị trường chứng khoán 

Theo Trí thức trẻ/Investopedia 

Không phải IQ cao, đây mới chính là điều tạo nên nhà đầu tư thành công theo "tay phải" của Warren Buffett

Charlie Munger cho rằng tất cả những ai tham gia hoạt động kinh tế đều cần học về tâm lý học, không chỉ để nhận ra thái độ của người khác mà còn nhận thức rõ ràng hơn về tâm lý của chính mình. 

Rất ít người hiểu được tầm quan trọng của giá trị cảm xúc như vị tỉ phú 93 tuổi Charlie Munger. Ông hiện là CEO Tập đoàn tài chính Westco, thành viên Hội đồng quản trị hãng bán lẻ Costco Wholesale, phó chủ tịch Tập đoàn Berkshire Hathaway và sở hữu 1.9 tỉ USD.

Ông không có nhiều điều để chia sẻ về các bí quyết đầu tư giống như Warren Buffet, ông từng nói "Tôi không có hứng trong việc dạy những người khác làm giàu," trước một đám đông. Nhưng Munger lại là một thầy giáo nhiệt huyết cho những người quan tâm đến cảm xúc và diễn biến tâm lý con người.

Dưới đây là năm lời khuyên về trí tuệ cảm xúc mà Charlie Munger muốn dành tặng các nhà đầu tư hiện đại:

1. Hãy dành thời gian tìm hiểu về tâm lý học

Munger chia sẻ rằng ông luôn từ chối việc tìm hiểu về tâm lý học cho đến khi nhận ra thái độ này đã khiến ông mất nhiều tiền hơn.
Nhiều bài viết của chính Munger và những bài phỏng vấn ông phản ánh những bài học về tâm lý con người từng được nêu ra trong bài diễn văn tại Đại học Harvard vào năm 1995 có tiêu đề "Những xét đoán sai lầm về tâm lý học con người". Munger cho rằng tất cả những ai tham gia hoạt động kinh tế đều cần học về tâm lý học, không chỉ để nhận ra thái độ của người khác mà còn nhận thức rõ ràng hơn về tâm lý của chính mình.

Hành vi của con người luôn có mối liên hệ chặt chẽ với các lực đẩy xã hội, thậm chí những nhà đầu tư luôn cho rằng mình đang đi theo lý trí cũng sẽ có lúc hành động vô thức theo cảm xúc. Trong khi đó những lựa chọn tốt nhất sẽ được dẫn dắt bởi các phép toán chứ không phải dựa trên cảm xúc thiên lệch của cá nhân hay các thông tin sai lệch.

Giỏi về tâm lý học có thể giúp các nhà đầu tư chống lại xu hướng hành động sai lầm của bản thân và tận dụng sai lầm của người khác để kiếm lời.

2. Kiên định trước sự tàn phá của thời gian

Những người như Buffett và Munger là đại diện cho cả một thế hệ các nhà đầu tư huyền thoại đi theo triết lý đầu tư kiên nhẫn, tìm kiếm những giá trị nền tảng và tuân thủ kỷ luật cao. Họ không phí phạm thời gian để nghe ngóng đám đông hay liên tục chuyển kênh tài chính để xem giới truyền thông bình luận gì. Thay vào đó, họ dùng thời gian để biết rõ họ có những công cụ gì và chờ đợi các cơ hội lớn đến.

Nói về cuộc đại suy thoái năm 2008, Munger cho rằng nhà đầu tư cần có hai phẩm chất để có những hành động tốt: "Nhảy vào khi thị trường đã sụp đổ cần lòng dũng cảm. Và để vững vàng đứng bên ngoài thị trường trong thời kỳ điên rồ thì cần có sự cương quyết."

3. Để đầu tư thành công cần nhiều thứ chứ không chỉ IQ cao

Munger từng nói: "Nhiều người cố gắng trở nên thông minh hơn. Còn tôi cố gắng chỉ để trở nên không ngu ngốc."

Trong đa phần các trường hợp nếu bạn chỉ tìm hiểu điều gì là sai và cố gắng không đi vào vết xe đổ thì từng đó là chưa đủ. Munger một lần nữa nhắc lại lời của Warren Buffett: "Bạn không cần phải là một nhà khoa học tầm cỡ. Đầu tư không phải là trò chơi mà một người có IQ 160 chắc chắn sẽ đánh bại người có IQ 130."

4. Nhận diện rõ giới hạn của bản thân

Ông Li Lu, một trong những quản lý quỹ hàng đầu của Berkshire, từng nói: "Trong cả 1 đời người, số lần bạn có thể có được cái nhìn thực sự sâu sắc là rất ít. Vì thế để quyết định đúng đắn thì yếu tố quan trọng nhất là bạn phải biết rõ giới hạn vòng tròn năng lực cho bản thân." (‘Vòng tròn năng lực’ là lý thuyết Buffett đưa ra để chỉ các ngành công nghiệp mà ta đủ hiểu để chắc chắn dám đầu tư vào cổ phiếu)

Cả Munger và Buffett đã tránh xa khu vực các công ty công nghệ trong suốt thời kỳ ngành này bùng nổ những năm 1990. Không ai trong số họ hiểu về lĩnh vực này đủ rộng để dốc tiền vào, cho dù rất nhiều cơ hội đầu tư lớn hiện hữu.

Tuy rằng điều này đã làm Buffett bỏ qua cổ phiếu Apple và Amazon, nhưng nhìn lại tính kiên nhẫn đã giúp cả hai tránh xa ra khỏi vụ nổ bong bóng công nghệ năm 2000.

5. Đố kỵ là 1 tội lỗi ngu ngốc

"Đố kỵ là một tội lỗi ngu ngốc", Munger nói. "Bởi vì đó là thứ duy nhất mà bạn sẽ không bao giờ cảm thấy vui thích với nó cả. Có rất nhiều nỗi đau và không có gì vui cả. Tại sao bạn lại muốn lao vào cái vòng quay đó chứ?"

Một hành động đầu tư tốt có nghĩa đã tránh xa khỏi tham lam, đố kỵ hay các lo lắng làm mất đi các cuộc cạnh tranh nhỏ.

>> Hai "ông già" Buffett và Munger đã nói gì về đầu tư?  Theo Trí thức trẻ/Investopedia